On assiste actuellement à une intensification des contrôles du marché de l’or. Face aux excès les autorités françaises tirent (enfin) la sonnette d’alarme : les douaniers lancent des opérations de grandes envergures. Leurs cibles prioritaires ? Les officines d’achat/vente d’or !

Dans un article du 18 avril 2012, le journal Sud Ouest fait part des nombreuses « descentes » organisées par la direction régionale des douanes de Bordeaux dans les boutiques des acheteurs d’or. L’objectif de ces visites surprises est de vérifier la conformité de l’enseigne et le respect de la réglementation stricte qui encadre la profession. Les douaniers sont particulièrement vigilants au respect de la loi du 29 juillet 2011 qui interdit de payer l’achat d’or en espèces.

L’or corollaire des trafics

Il est clair qu’avec l’explosion du cours de l’or ces dernières années ce ne sont pas les mauvais exemples en la matière qui manquent sur ce marché :

La traçabilité du métal précieux reste une problématique importante qui donne lieu à toutes les dérives. Il est extrêmement difficile d’authentifier la provenance de l’or qui peut être refondu à souhait. Ces officines participent bien trop souvent, à leur insu ou non, au commerce illégal de l’or provenant de cambriolages notamment. Elles agissent alors comme de véritables plaques tournantes dans le trafic du métal…

A titre d’exemple : le quotidien Sud Ouest mentionne des boutiques d’achat/vente d’or qui avaient ouvert dans la plus pure illégalité : sans déclaration et extrait du registre du commerce. A la tête de l’une d’elles ? Un « ancien » cambrioleur tout simplement. Une bien belle reconversion !

Il ne faut pas stigmatiser mais il faut savoir rester très prudent envers ces officines qui sont bien peu regardantes sur la provenance de l’or et semblent cautionner les dérives du marché…

Le trafic de l’or n’est donc pas une légende et l’arrestation d’un gang de faussaires en Lybie en mars dernier illustre bien l’ampleur du phénomène !

Petit coup de froid sur le marché du Krugerrand, la pièce d’or la plus répandue et populaire dans le monde : certaines pièces se trouvent être un peu plus légères que la normale. Autrement dit : elles contiennent moins d’or qu’elles ne le devraient. Comment est-ce possible ?

C’est la South African Mint Company (SA Mint), filiale de la Banque Centrale Sud Africaine, qui a reconnu que plusieurs Krugerrand ne répondaient pas aux critères de qualités requis.

Sont directement concernées les pièces produites entre avril et mai 2011 : sur les 1500 pièces frappées à cette période par la SA Mint, 6 ont été détectées avec un poids en deçà du poids requis…

L’affaire provoque un véritable scandale car elle implique directement la Banque Centrale Sud Africaine, institution étatique, qui se retrouve éclaboussé par ce potentiel cas de fraude !

Erreur humaine ou tentative de fraude ?

Pour le moment les raisons de cet « incident » sont encore inconnues mais les autorités ont fait savoir qu’il coïncidait avec le licenciement de deux cadres importants de la SA Mint à cette même période…

Dans tous les cas, qu’il s’agisse d’une fraude avérée ou d’une erreur technique, la chose est consternante.
Comment une autorité comme la Banque Centrale Sud Africaine peut-elle être compromise dans une telle affaire ? Pire encore : la Banque était au courant de ce « défaut de fabrication » depuis plusieurs mois et a même « convaincu » les membres de la South African Association of Numismatic Dealers (SAAND) de ne pas ébruiter la chose en décembre dernier.

Il est évident que l’institution a ici manqué à son devoir et n’a pas su se montrer garante de la bonne intégrité de ces pièces…

Il est assez inquiétant qu’une telle affaire touche la production d’une pièce aussi emblématique et considérée que le Krugerrand. A titre de comparaison, la Vera Valor est incontestablement à l’abri d’un tel cas de figure : des auditeurs spécialisés et indépendants du Stewart Group Global vérifient et contrôlent l’ensemble de la chaîne de production de la pièce et pèsent minutieusement le poids des flans avant la mise en circulation.

Source : Krugerrand scandal rocks SA Mint

Il y a deux ans, un cas de lingot d’or de 5OO grammes rempli de tungstène découvert en Allemagne avait fait grand bruit. Il y a quelques jours c’est un lingot d’un kilo fourré au tungstène qui a été trouvé en Angleterre. La blogosphère spécialisée est en ébullition.

L’affaire sème la panique car le lingot était fourni avec tous les justificatifs nécessaires : certificat d’origine, tampons officiels, certificats de banque, etc. La barre d’or avait même était soumise au test XRF (X-ray fluorescence spectometry), résultat : de l’or pur à 99,98% !

Le lingot était donc presque parfait, oui presque car son poids l’a trahi : à deux grammes près on touchait véritablement la perfection… Le lingot n’était pas constitué à 100% d’or, et pour cause : 5 tiges de tungstène y ont été insérées! Ces fines barres de tungstène représenteraient 30 à 40% du poids total du lingot.

Le phénomène reste rare et isolé mais on ne peut que préconiser la prudence maximale avec l’achat de lingots d’or. Les pièces, elles, restent à l’abri de ces formes de procédés et demeurent à ce niveau des investissements plus sûrs. De ce point de vue là la Vera Valor apporte même une garantie supplémentaire : sa tracabilité de la mine jusqu’au bout de la chaîne de production et la présence de son QR code la rendant véritablement infalsifiable.

Le régime d’austérité initié par Mario Monti, le Président du Conseil italien n’est pas sans répercussion. L’économiste a instauré un plan de rigueur sans précédent et ne fait guère de concession : les réformes fiscales pleuvent et les taxes s’accumulent. Dernier projet en date ? Un nouvel impôt sur le patrimoine. C’est la fin des privilèges pour les riches italiens…

Du coup les villes frontalières transalpines assistent à une bien curieuse migration :

De nombreux italiens fortunés font le voyage pour venir mettre leurs précieux capitaux à l’abri des coffres suisses. Le phénomène est tel que certaines banques proches de la frontière italo-suisse accusent le coup et n’ont plus assez de coffres pour faire face à la demande !

Les lingots d’or seraient particulièrement concernés par ce flux migratoire : Au 3ème trimestre 2011 la Suisse aurait vu une augmentation de dépôt de lingots venus d’Italie de 30 à 40% ! Le phénomène n’a cessé de s’accentuer pour atteindre des sommets en 2012, une véritable débandade.

Et la Suisse n’est pas le seul point de fuite : l’Autriche et Monaco sont également très prisés de ces épargnants qui arrivent par vagues, les valises lourdes et pleines.

Certains d’entre vous ont peut-être eu la chance d’assister le 3 décembre dernier à la rencontre annuelle des membres d’AuCOFFRE.com. Lors de cette journée a été présentée la Vera Valor, la seule pièce au monde qui dispose d’un QR code sur son revers !

Il s’agit là d’une réelle exclusivité et ce revers représente une véritable innovation technique. Il est important de bien comprendre ce qu’est un QR code pour bien saisir en quoi cette pièce est unique.

Le QR code (ou flashcode) est une forme de « code-barre amélioré ». Concrètement QR signifie « Quick Réponse » (« réponse rapide » en français) car ce code particulier à l’avantage de pouvoir être lu très rapidement par des appareils tels que les téléphones mobiles et smartphones.

Le QR code est plus puissant qu’un code barre classique du fait qu’il puisse contenir plus de données et permette une certaine forme d’interactivité en renvoyant par exemple vers un site web. Le QR code a donc la capacité de contenir du texte, des adresses internet, des coordonnées de contact (adresses, téléphones) et toutes autres formes de données. Il existe de nombreuses applications sur mobile permettant la lecture de ce code et sa facilité d’utilisation l’a rapidement positionné comme un des standards parmi les codes-barres.

L’application du QR code au revers de la Vera Valor se justifie donc totalement au vu des avantages indéniable qu’il représente. En effet, la présence de ce code au dos de la Vera Valor permet de vérifier très facilement, avec un simple téléphone mobile, l’authenticité de la pièce.

Le Qr code sert donc ici de certificat et donne accès à une fiche d’information sur la pièce. Non seulement le QR code authentifie la pièce mais il la sécurise également : Il est extrêmement difficile de reproduire ce QR code. La Vera Valor fait donc appel à des processus de gravage très complexe qui rende la pièce infalsifiable.

Cette innovation technique que représente l’utilisation d’un QR code sur une pièce est donc double : d’une part le propriétaire peut authentifier et accéder à toutes les informations sur sa pièce, et d’autre part les faussaires ne peuvent la reproduire facilement.

Avec la hausse du prix de l’or, les arnaques liées à ce métal précieux ne cessent de croitre en Espagne.

Si vous décidez de vous occuper vous-même de votre portefeuille et placer votre épargne dans une valeur refuge, l’or vous offre de grandes possibilités. Mais, prudence oblige, la montée de l’or a vu se multiplier nombre de commerçants et opérateurs informels qui vendent et achètent de l’or ainsi que de faux bijoux – ainsi, les autorités espagnoles sont en alerte devant l’apparition récurrente de cette méthode délictuelle.

Depuis la crise financière internationale en 2008, la cote de l’or connait une montée fulgurante, cette dernière s’accélérant depuis ces dernières semaines suivant les tensions émanant de la communauté arabe et les pressions inflationnistes.

Tout ceci a converti l’or en meilleure alternative d’investissement, d’accès facile, dans un climat de grande incertitude. Justement, cet accès facile a conduit beaucoup de petits investisseurs, gestionnaire de portefeuilles, à se tourner vers l’achat d’or, donnant lieu à une montée délictuelle de l’achat et vente de faux bijoux.

A la fin février, la Police de Valence, en Espagne, a arrêté trois hommes de nationalité italienne pour leur implication suspecte dans 17 arnaques commises dans des établissements d’achat-vente d’or, en leur vendant de faux bijoux d’une valeur supérieure à 12.000 euros. Ainsi, à Saragosse, en Espagne, la Police Nationale a démantelé une bande constituée d’hommes de nationalité espagnole et portugaise, qui se dédiait à la vente de fausses pièces d’or à de petits établissements d’achat-vente*. L’organisation se dédiait à tromper des établissements d’achat-vente d’or, chez qui ils ‘plaçaient” des pièces de grande taille et poids ayant reçu un traitement de bain d’or extérieur dans le but de pouvoir passer les tests habituels de composition effectués par les professionnels du secteur. Une des caractéristiques de ces bandes est son itinérance puisqu’ils se déplacent d’un côté à l’autre du territoire espagnol.
“La croissance du prix de l’or sur les marchés a donné lieu à l’apparition de transactions à caractère délictuel auxquelles se sont spécialisés des groupes de délinquants de nationalités diverses” déclare la police espagnole.

* Il est essentiel de s’assurer de ne traiter qu’avec des professionnels du secteur, ayant pignon sur rue. Nombreux sont ceux qui s’improvisent du jour au lendemain “repreneur d’or”, dont l’unique objectif n’est autre que de gagner des commissions élevées ou de vous racheter pour bien ou si peu les seuls biens en or que vous détenez. Ne vous laissez pas tenter par des acheteurs ou vendeurs ambulants. Vous lirez avec intérêt notre article « Les Français vendent leur or »

En ces temps de crise, la question à se poser serait plutôt : “est-ce le bon moment de vendre ?”. En analysant bien, nous arrivons à la conclusion suivante : en vendant ses biens en or, vous en obtenez bien moins que la valeur propre de ceux-ci. Tandis que si vous les conservez ceux-ci resteront comme une valeur refuge pour vous, au pire des cas”. Bien sur, le problème de liquidité n’est pas résolu, seriez-vous à même de dire, mais cela ne vaut-il mieux pas que d’être perdant, voire arnaqué ?