On assiste actuellement à une intensification des contrôles du marché de l’or. Face aux excès les autorités françaises tirent (enfin) la sonnette d’alarme : les douaniers lancent des opérations de grandes envergures. Leurs cibles prioritaires ? Les officines d’achat/vente d’or !

Dans un article du 18 avril 2012, le journal Sud Ouest fait part des nombreuses « descentes » organisées par la direction régionale des douanes de Bordeaux dans les boutiques des acheteurs d’or. L’objectif de ces visites surprises est de vérifier la conformité de l’enseigne et le respect de la réglementation stricte qui encadre la profession. Les douaniers sont particulièrement vigilants au respect de la loi du 29 juillet 2011 qui interdit de payer l’achat d’or en espèces.

L’or corollaire des trafics

Il est clair qu’avec l’explosion du cours de l’or ces dernières années ce ne sont pas les mauvais exemples en la matière qui manquent sur ce marché :

La traçabilité du métal précieux reste une problématique importante qui donne lieu à toutes les dérives. Il est extrêmement difficile d’authentifier la provenance de l’or qui peut être refondu à souhait. Ces officines participent bien trop souvent, à leur insu ou non, au commerce illégal de l’or provenant de cambriolages notamment. Elles agissent alors comme de véritables plaques tournantes dans le trafic du métal…

A titre d’exemple : le quotidien Sud Ouest mentionne des boutiques d’achat/vente d’or qui avaient ouvert dans la plus pure illégalité : sans déclaration et extrait du registre du commerce. A la tête de l’une d’elles ? Un « ancien » cambrioleur tout simplement. Une bien belle reconversion !

Il ne faut pas stigmatiser mais il faut savoir rester très prudent envers ces officines qui sont bien peu regardantes sur la provenance de l’or et semblent cautionner les dérives du marché…

Le trafic de l’or n’est donc pas une légende et l’arrestation d’un gang de faussaires en Lybie en mars dernier illustre bien l’ampleur du phénomène !

the-gold-tree-infographic by trustablegold.com

Connaissez-vous The Gold Tree ? Il s’agit d’une infographie extrêmement parlante et très simple sur la provenance de l’or d’investissement et sa destination. L’infographie a été réalisée par Trustable Gold.com, une compagnie spécialisée dans la comparaison des opportunités que représente chaque type d’investissement dans l’or. Lumineux !

Pour réaliser cette infographie, plusieurs sources ont été mises à contribution :
- Le bilan annuel de la demande en or qui émane du World Gold Council
- L’U.S. Geological Survey
- Gold Fields Mineral Services
- Trustable Gold

De ces différentes sources ont émané un arbre dont les racines représentent les différentes mines aurifères du monde entier par continent. On remarque que les réserves identifiées les plus importantes sont en Australie (7300t), suivies de celles de l’Afrique du Sud (6000t) et de la Russie (5000t.). On est loin des 1900t des réserves présumées en Chine, pourtant plus gros producteur d’or pour la 2e année consécutive. Ces différentes sources se sont basées sur des réserves d’or totales identifiées d’approximativement 50 000 tonnes.

Les branches de l’arbre représentent les différentes formes d’investissement :
- Les compagnies minières d’or
- L’or papier
- L’or physique.

Chacune de ces branches se décline en sous-produits or. Par exemple la branche or physique se termine en ramifications du type lingots, pièces de collection, médailles…

L’or jamais extrait depuis l’histoire de l’humanité représenterait près de 166 600 tonnes, or à l’usage d’investissement, de la joaillerie, de la technologie et des banques centrales compris.

Lien vers le site trustable.com

Sa rareté est d’autant plus surprenante que la richesse de l’histoire qu’elle contient, la convertissant en un objet de convoitise chez les numismates – l’acquérir n’est donc pas chose facile! L’Argentino de Oro est le nom d’une unité monétaire d’or frappée par le Musée de la Monnaie Argentine au cours de la période 1881 à 1886 – elle a une caractéristique qui la démarque jusqu’à de nos jours : c’est l’unique pièce d’or argentine qui a été frappée à l’intérieur même du pays puisqu’elle vit le jour d’une loi ayant donné lieu à la création du peso comme monnaie nationale.

La constitution argentine de 1853, la même en vigueur de nos jours après quelques ratifications – avait exigé à ce que la Nation Argentine soit en charge de la frappe des pièces, délestant de ce fait les musées de la monnaie provinciaux, et lançant une série de fabrication de pièces d’or, d’argent et de cuivre. Le dessin de l’Argentino de Oro a été conçu par l’orfévrier italien Údine. Cette pièce fut de tirage très limité puisque seules furent frappées 6.343.022 pièces en 14 tirages. L’objectif était que cette pièce était privilégiée pour les transactions internationales avec d’autres pays – justifiant de ce fait  que cette pièce était très peu utilisée entre particuliers durant cette période.

L’Argentino de oro (1881)

Concernant les caractéristiques de cette pièce de collection, il s’agit d’un alliage de cuivre, d’un poids brut de 8,0645 g, d’une pureté de 0,900 ainsi qu’un diamètre de 22 mm. Durant la période de 1881 à 1889, cette pièce était déclinée en 2 valeurs : 1 Argentin  équivalente à 5 m$n (Peso Devise Nationale) et ½ Argentin  équivalente à 2,5 m$n. A la différence de la première, cette dernière pièce de ½ argentin est extrêmement difficile à se procurer puisque seules furent frappées 421 pièces. d’élaboration complexe, ce qui relève du défi de pouvoir s’en procurer pour les collectionneurs en quête.

Le musée des Forums Impériaux de Rome accueille du 17 novembre au 5 février une exposition exceptionnelle « La Toison d’Or : Anciens Trésors de Géorgie ». 185 pièces précieuses provenant du Musée National de Géorgie, dont de magnifiques objets en or et bronze, y sont exposées.

La Géorgie, ancien Colchide, terre mythique de la toison d’or

L’exposition s’inspire d’un mythe. Celui des Argonautes, ces princes et héros grecs qui embarquèrent sur le vaisseau Argo pour conquérir la légendaire Toison d’Or. La destination de leur périple : le Colchide, un territoire compris aujourd’hui dans les frontières de la Géorgie. Si la légende a choisi cette région, ce n’est pas un hasard. L’or y abonde et dans des temps anciens, les populations montagnardes du nord utilisaient des peaux de moutons, qu’ils faisaient tremper dans le lit des rivières, pour récolter l’or. Une technique d’orpaillage qui pourrait peut-être expliquer la légende de la Toison d’or.

Grâce à cette abondance, la Géorgie a extrait de l’or pendant de très nombreux siècles. Et en a fait des merveilles ! C’est ce que le visiteur découvre à travers cette exposition.

185 pièces précieuses, en or et bronze

Des objets en or, datant du VIIIème siècle avant J.C au IIème siècle avant J.C, permettent de retracer l’évolution du travail de l’or dans la région. Le visiteur pourra admirer des pièces très rares en or filigrané, des bijoux en or extrêmement bien conservés, certains en forme d’animaux ou encore des lames d’or finement travaillées, représentant des scènes de chasse.

Renseignements et contact

Marché de Trajan – Musée des Forums Impériaux
Via 4 Novembre, 94 – Rione Trevi (Quirinale-Tritone-Barberini) (Rome centre)
Le Musée est ouvert du mardi au dimanche de 9 à 19 heures

Crédit photo : www.mercatiditraiano.it

Rachat à des taux hasardeux, matraquage publicitaire, le commerce des bijoux en or est l’objet de bien des convoitises, occasionnant des pratiques parfois peu recommandables. Méfiez-vous si vous êtes sollicités par ces officines qui vous promettent de faire fortune en rachetant vos bijoux !

Les bijoux en or sont devenus un signe extérieur de richesse risqué écrivait-on sur le blog de l’Or et l’Argent il y a peu. Mais au-delà de ces braquages, le précieux métal occasionne aussi un commerce très lucratif et peu encadré par la loi, laissant un boulevard aux dérives.

Qui n’a jamais reçu dans sa boite aux lettres, lu dans un magasine ou vu à la télévision une publicité vous proposant de racheter vos bijoux en or ? Un véritable matraquage publicitaire ! Sans compter les spams, de plus en plus nombreux. Si vous souhaitez revendre vos bijoux, vérifiez au préalable le cours de l’or. Car certains racheteurs n’en tiennent pas compte ou revoient à la baisse le cours de l’or, pour vous proposer une estimation bien en-deçà de la valeur réelle de vos bijoux.

Bijoux en or versus lingots et pièces d’or

Les bijoux en or ont cet autre désavantage qu’ils ne représentent pas un bon investissement. Préférez aux bijoux en or et pièces précieuses l’achat de pièces en or. Les bijoux en or se démodent vite et souvent surévalués à la vente (avec la griffe du créateur). Les pièces d’or, grâce à la conjugaison de la valeur spot et de la prime, vous assurent une épargne stable et bénéficient d’une reconnaissance universelle, comme les Krugerrand, le Souverain Britannique ou le Napoléon français. A lire : Les meilleures pièces d’or de placement. AuCOFFRE.com ne vend pas de bijoux, mais des pièces certifiées et authentifiées par des experts.

Crédit photo : toufikbobo – Fotolia.com

Les bijoux en or attirent une nouvelle forme de délinquance. Que ce soit par coquetterie, par ostentation, il est de plus en plus dangereux de s’afficher avec des bijoux en or. Crise oblige, les signes extérieurs de richesse doivent se faire plus discrets car les vols de bijoux en or à l’arraché ont connu un essor sans précédent ces mois derniers.

Le braquage de l’or a toujours été un corollaire de la hausse du cours de l’or. On dénombre une augmentation des vols de bijouteries et des cambriolages, avec une nette préférence pour les objets en or.

Et les bijoux en or que vous portez sur vous n’échappent pas à la règle. Vous serez bien mal inspiré de penser qu’ils sont en sécurité sur vous. Depuis l’an dernier, les voleurs de colliers sont à l’affût et s’en prennent à n’importe qui : hommes ou femmes, jeunes ou personnes âgées.

Avec un nouveau record de l’once le 1er juin dernier, jamais le trafic d’or n’aura été aussi intense. L’ouverture florissante des plateformes de rachat d’or n’y est pas étrangère et a contribué à l’essor de cette nouvelle forme de délinquance. Valeur refuge par excellence et au prix de revente attractif, les voleurs ne s’y trompent pas.

D’ailleurs, l’or n’est pas plus en sécurité sur vous que chez vous, à l’abri d’un coffre-fort. On relève également une recrudescence des cambriolages avec prise en otage et violences physiques pour accéder aux biens.

Si vous décidez de porter vos colliers, bagues et gourmettes en or, assurez-vous qu’ils ne soient pas trop visibles… (sauf si vous êtes Mister T en personne). Sinon il vous reste la solution la plus raisonnable et la plus sécurisée : le bon vieux coffre bancaire. Si l’or est effectivement la valeur refuge par excellence en ces temps d’instabilité du système bancaire, la pièce d’or (Napoléon, Souverain, Krugerrand …), comme le lingot, reste l’investissement le plus sûr, car elle ne se démode pas et à l’abri dans un coffre, elle ne risque pas d’attirer les convoitises.

L’or était, jusqu’alors, traditionnellement utilisé sous forme de bijoux ou objets ainsi que comme valeur refuge pour faire face aux fluctuations de l’économie. Seulement, depuis quelques décennies, sont apparues de nouvelles applications dans le développement d’utilisation de nanoparticules d’or.

Mais, tout d’abord, qu’est-ce qu’une nanoparticule, et tout particulièrement, la nanotechnologie?

En premier lieu, il faut noter que la nanotechnologie est l’étude, la manipulation et l’application de matériaux, de dispositifs et de systèmes fonctionnels grâce à un contrôle de la matière à échelle nanométrique et l’exploitation ultérieure de phénomènes et de propriétés de la matière à échelle nanométrique. La manipulation de la matière à une échelle si minuscule d’atômes et de molécules produit des phénomènes et des propriétés totalement nouveaux, faisant que les scientifiques utilisent la nanotechnologie pour créer des matériaux, des dispositifs et des systèmes innovants peu coûteux aux propriétés uniques.

Mais, qu’en est-il de l’or dans ce domaine? Les nanoparticules d’or présentent une variété de propriétés uniques, qui, lorsqu’on les unit et les manipule de manière efficace, nous offrent des matériaux permettant des utilisations plus poussées en terme de potentiel et de rentabilité, selon un rapport récent du World Gold Council (WGC). Ce rapport met en évidence les différentes applications en cours d’élaboration dans les domaines de la santé, de l’environnement et de la technologie.

De ce fait, la semaine dernière, le WGC a annoncé son intention de jouer un rôle fondamental dans la transition de nouvelles innovations basées sur l’or de ‘laboratoire’ à celui du ‘marché’. Au cours de ces dernières années, l’intérêt porté sur l’utilisation de l’or dans le domaine des sciences et de la technologie s’est accru et ceci essentiellement depuis l’arrivée de la nanotechnologie, malgré la lente évolution dans le domaine de la recherche pour en faire une réussite commerciale, particulièrement dû au manque d’investissement et d’appui. C’est la raison pour laquelle le WGC a pris l’initiative d’aider à combler l’écart entre la recherche initiale financée par le gouvernement et la commercialisation finale en investissant dans les technologies liées à l’or dans les domaines du diagnostic médical et du traitement, la protection de l’environnement et les énergies renouvelables.

3 kilos d’or ayant été dérobés ont été retrouvés chez un négociant sétois hier, lundi 20 septembre. Les objets de ces multiples larcins appartenaient à des particuliers. Comment se prémunir des vols, qui augmentent en même temps que le cours de l’or ?

C’est une véritable caverne d’Ali Baba qu’ont découvert des policiers dans le dépôt-vente d’un commerçant de Sète. Le butin* comprenait 600 bijoux dont des chaînes, des colliers, des gourmettes, des pendentifs…  des pièces, le tout en or ou en argent, ainsi que des montres de valeur (dont une Bretling numérotée de 3 500 €), dont l’origine est indéterminée. Il y en a pour plus de 3 kg d’or en tout, une bagatelle que le revendeur achetait 13 € le gramme.

Comme nous l’avions déjà expliqué, le braquage d’or est un corollaire de la hausse du cours du métal précieux. On n’est jamais trop prudent lorsqu’il s’agit de mettre ses biens à l’abri ! La question se pose notamment pour les biens en or, qui attirent la convoitise des cambrioleurs, particulièrement quand le cours de l’once monte comme en ce moment.

Garder de l’or chez soi c’est risqué !
Finie l’époque où papi cachait son trésor sous un matelas ! On peut désormais faire l’acquisition d’un coffre-fort personnel. Cette solution vous ôte des frais de garde bancaires, mais sachez que cela ne décourage pas les cambrioleurs pour autant. Si vous optez néanmoins pour cette solution, pensez à faire assurer vos biens.

Dans un coffre-fort bancaire
Pour mettre vos biens à l’abri, il est aussi possible de louer un coffre-fort dans une banque, mais les frais de conservation sont généralement plus élevés qu’en passant par un négociant en ligne. Il faut en outre généralement débourser un dépôt de garanti dont les sommes peuvent être assez élevées d’une banque à l’autre. En outre, la gestion de la clé vous octroie, et si jamais vous la perdez, c’est à vos frais.

Les systèmes de garde mutualisés
Enfin, concernant la garde de pièces en or, si vous les achetez via des marchands en ligne, certains proposent une solution facile, pratique et moins onéreuse qu’en passant par une banque. Vous pouvez mettre vos biens en dépôt chez eux – dans un coffre bancaire appartenant au vendeur – moyennant quelques euros de frais de garde par mois. Les pièces sont généralement conditionnées dans des pochettes sellées.

*Si vous avez été victime de cambriolages  commis avant le 26 mai dernier entre Sète/Frontignan et du Bassin, vous pouvez contacter le commissariat de Sète au 04 67 46 80 22.

A seulement 3 jours d’intervalle, l’once d’or signe un nouveau record à plus de 1281 $ vendredi 17 septembre. Alors que son cours atteignait à grand peine les 500 $ il y a à peine 10 ans, aujourd’hui, il n’a jamais été aussi haut.

Pourquoi une telle hausse ?
Comme l’indique la journaliste dans le reportage de France 3* consacré au métal jaune, celui-ci a augmenté de 500% en 10 ans. Depuis un an, cela représente une hausse de 25% et selon les spécialistes, il n’a pas fini de grimper. Actuellement, l’or profite de la faiblesse des devises fortes, en particulier de celle du billet vert qui fait grise mine.

Du coup, les banques centrales de Chine, Inde et du Bangladesh gonflent leurs réserves en or en revendant quelques dollars. Les investisseurs eux, continuent à parier sur l’or, plus que jamais valeur refuge.

Ne vendez pas encore vos bijoux !
Les particuliers en profitent pour revendre les biens en or, en particulier leurs bijoux. Un exemple, un bracelet vendu 100€ dans les années 2000 en vaut actuellement 300 : la plus-value réalisée est énorme.

A eux seuls, les bijoux constituent 50% des stocks d’or mondiaux, soit 80 000 tonnes.
Pour vous donner une idée (source Monargent.lecho.be) :
- une gourmette de 43,7 gr vaut environ 796,65 euros.
- une chevalière de 36,5 gr = 665,4 euros
- une montre de gousset de 33,9 gr = 618 euros
- une montre pour femme de 22,60 gr = 412 euros
- une alliance (ou 3 bagues) de 6,90 gr = 125,79 euros
- une couronne dentaire est estimée à 20,16 euros le gramme.

Comme l’or va continuer de grimper au cours des prochaines années, il est peut-être un peu prématuré de revendre ses bijoux en or maintenant. En outre, nous vous rappelons, si vous souhaitez en acheter, que les bijoux en or ne sont pas le meilleur placement et qu’il vaut mieux leur préférer les pièces en or en jouant sur l’effet de prime.

La hausse va se poursuivre
Coûts de production de plus en plus élevés (plus grande difficulté à extraire l’or des mines), raréfaction du minerai, peurs (justifiées) des investisseurs : de la perte de valeur des monnaies fiduciaires, du chômage, de la dette souveraine des pays développés, d’une récession économique mondiale… spéculation sur le métal jaune pour parer à la crise… Autant de moteurs à réaction qui justifient la hausse croissante de l’or. Et comme ces « mauvais moteurs » ne sont pas prêts de tomber en panne, la hausse de l’or n’est pas prête de s’arrêter…

Les spécialistes conseillent aux investisseurs de placer entre 4 et 5% de leur patrimoine dans l’or mais si tous en faisaient autant, tout l’or de la planète ne serait pas assez suffisant. Dans un monde en quête de valeurs et stabilité, l’or connaît certes un succès sans précédent. Mais de l’or, il n’y en aura pas pour tout le monde et les plus à l’abri seront les premiers servis !

*Source : Reportage France 3, édition du jeudi 16 septembre à 19’23″

On assiste à une nouvelle forme de ruée vers l’or, pas celle qui enfiévra le 19e siècle, mais une ruée plus raisonnable vers des biens en or tels que montres, bijoux et pièces.

Paradoxe en pleine crise économique mondiale, la demande en montres en or ne cesse de croître. D’après les experts de Financial Time, les acheteurs se ruent sur les montres en or, malgré le prix croissant du précieux métal jaune.

Alors que certains voient en ces montres un formidable objet d’investissement (qui plus est utile et esthétique) grâce à leur valeur très élevée, d’autres, comme les collectionneurs aisés, leur vouent un amour immodéré.

La montre-bracelet en or massif signe l’appartenance sociale et gagne le respect, explique en substance Jean Christophe Babin de Tag Heuer, qui donne l’exemple d’Elle Mc Pherson photographiée il y a 5 ans avec une Rolex Daytona au poignet. La montre de luxe en or est considérée comme une valeur refuge par excellence, au point de faire concurrence aux pièces d’or.

Malgré le tollé soulevé par les propos du publicitaire Séguéla (« Si t’as pas de Rolex à 50 ans, t’as raté ta vie »), les montres de luxe en or connaissent un succès grandissant et sont de plus en plus populaires, comme on peut le constater lors des ventes aux enchères.

Le mois dernier, chez Christie’s, une montre en or massif a été vendue pour 5,7 millions $, faisant d’elle la montre en or la plus chère au monde.

L’engouement croissant pour les pièces d’or
Comme dit dans le Télégramme le 10 juin dernier, les ménages français s’intéressent de plus en plus au métal précieux sous toutes ses formes. Les vendeurs cherchent à remonétiser leurs bijoux de famille et les acheteurs sont de plus en plus nombreux à se faire connaître.

Pourtant, les bijoux en or ne sont pas le meilleur investissement qui soit : ils sont souvent dévalués par rapport à leur prix d’origine et ont la fâcheuse tendance à vite se démoder.

Les vraies gagnantes du moment sont les pièces en or : Napoléons, Souverains, Britannia, Krugerrands… Un investisseur qui possède ces pièces depuis 10 ans a vu son capital augmenter de 300% !

Entre l’Italie et l’or, c’est une histoire d’amour de longue date. L’Italie est le 4e pays qui possède la plus grande réserve d’or au monde, après les Etats Unis, l’Allemagne et la France : près de 2 452 tonnes sont conservées à la «  Banca d’Italia ». L’Italie est le seul pays de la zone Euro qui, depuis 1998, a refusé de vendre ses réserves d’or. Plus qu’une valeur refuge, l’or est une véritable tradition en Italie, qui puise sa source dans l’époque romaine.

L’or en Italie : la tradition du bijou
L’Italie est  le plus grand producteur de bijoux d’or dans le monde. Chaque année, ce sont plus de 400 tonnes qui sont utilisées dans des bracelets, des colliers, des boucles d’oreille, des anneaux, des médaillons… L’Italie possède une grande industrie de bijoux qui participe considérablement à l’économie du pays. Environ 45 000 ouvriers travaillent dans ce secteur où l’on compte plus de 2500 compagnies.

L’or en Italie : les pièces d’or
La première pièce d’or européenne à être utilisée a été la « fiorino d’oro », la pièce d’or de la république de Florence, vers 1252. Cette pièce d’or comptait environ 3.5 grammes d’or. D’autres pièces d’or célèbres ont été utilisées, comme le ducat ou le Scudo d’oro. L’Italie a commencé à utiliser la Lire à partir de 1861. La pièce d’or italienne la plus fréquente est la 20 lires Victor Emanuel  et Umberto Premier.

L’or italien : valeur refuge
Les pièces d’or italiennes sont précieusement gardées à titre de collection. Mais les Italiens vendent et achètent également ces pièces et les considèrent comme un véritable investissement, notamment depuis quelques mois où la crise économique n’a pas épargné l’Europe.  Les familles italiennes ont ainsi tendance à «  protéger leur or » et à investir dans le métal jaune qui reste une des valeurs sûres en temps d’inflation, même si la situation de l’Italie n’est pas (encore !) aussi grave que la Grèce.

Lire aussi Le marché de l’or en Grande-Bretagne : plutôt pièces ou lingots ?

Les trésors cachés exposés au plein jour
En ce moment, une exposition se déroule au Musée numismatique d’Athènes jusqu’au 31 décembre et permet au visiteur de découvrir 21 séries de monnaies grecques autrefois cachées dans les murs, les sols… datant du cinquième siècle avant Jésus-Christ : pièces d ‘or, de bronze…Au total, le trésor recèle plus de 3644 pièces individuelles. L’exposition présente également deux collections de 498 pièces de bijoux en or découvertes dans les villes de Thèbes et Epidaure et 549 pièces en euros. Le musée explique que cette exposition met en lumière la mythologie et les évènements historiques liés aux trésors cachés.

Le musée numismatique d’Athènes : un trésor qui abrite…des trésors !
Le Musée numismatique d’Athènes a été construit dans l’ancienne maison de Heinrich Schliemann, archéologue allemand qui a découvert les villes de Troie et de Mycènes. Le musée regroupe une collection de pièces et d’objets de l’Age du Bronze à l’époque moderne. Il offre la possibilité aux visiteurs de tous âges de découvrir l’histoire des pièces, les pièces de bronze, d’argent et d’or…et de découvrir les pièces comme monnaie d’échange mais aussi comme oeuvre d’art.

Deux étages et des milliers d’années d’histoire
Afin de faciliter la visite, les pièces et oeuvres d’art sont regroupées par thèmes. Le premier étage regroupant six salles expose l’histoire de la monnaie grecque antique, des trésors monétaires, de la production des pièces à travers les âges et de leur circulation, de l’iconographie des pièces ainsi que l’histoire propre du Musée numismatique à travers des objets et documents anciens. Le deuxième étage expose des pièces d’origine romaine, byzantine, médiévale et moderne.
Le visiteur dispose également de documents en accès libre, de photographies, de dessins et d’ordinateurs afin de s’imprégner du monde des pièces.


Attention aux arnaques lors de la revente de vos bijoux

La croyance populaire en une valeur constante et durable du bijou en or et diamant est tenace, une sorte de valeur refuge à l’instar de l’or-investissement. Ceci est d’autant plus d’actualité en ces temps de crise. Pourtant, l’achat de bijoux en or et pierres précieuses peut apparaitre comme étant un choix de placement catastrophique pour les particuliers.
LORetLARGENT.info démêle le vrai du faux dans cette histoire.

Tout d’abord, contrairement à l’or d’investissement (pièces d’or, lingots, , etc.), les bijoux sont fortement taxés. En plus des taxes applicables, on observe un «effet-marque », une sorte de  « mauvaise prime », qui contribue à augmenter un peu plus le prix du bijou par rapport à sa valeur réelle en or ou pierres précieuses.

Notons que d’autre part, il n’y a pas de place d’échange international pour les bijoux et les pierres précieuses. Cela rend la revente compliquée et le prix difficile à évaluer car il s’agit de micromarchés aux comportements difficiles à prévoir et donc soumis à une grande subjectivité. Là où il reste relativement facile de comparer une pièce d’or de type napoléon à une autre, cela devient très compliqué de pouvoir donner une cotation à des bijoux qui sont tous aussi différents. Dans les années 1970, quelques négociants et banquiers ont bien tenté de faire du diamant un outil standardisé à l’image de l’once d’or. Cette tentative est complètement tombée dans l’oubli du fait que ni les certificats ni les prix n’étaient normés au niveau international.
Ainsi, le prix des bracelet, collier ou bague, quelque soit leur pureté, s’apprécie très fortement au cours de leur fabrication. Selon Gold and Silver Investments, cette appréciation serait de l’ordre de 200 à 300%.

Prenons un exemple. En achetant un lingot qui contient une once d’or pure 24 carats, vous paierez le prix du marché au jour de l’achat sans TVA (selon la directive européenne sur l’or. Cf. : notre article sur la fiscalité de l’or d’investissement). Vous achetez donc de l’or à sa véritable valeur au dit-jour plus une légère appréciation de l’ordre de 3 à 5%. Un bijou, à pureté égale, se vendra considérablement plus cher du fait de sa transformation, d’un éventuel effet-marque et des taxes qui lui sont appliqués.

Si vous achetiez des bijoux avec une prime dans l’optique de les revendre avec une prime encore plus forte, comme c’est le cas de pièces d’or, tout irait bien. Mais voilà, vous achetez de l’or trois fois plus cher que le prix du marché à pureté égale… et vous le revendez fréquemment en dessous du prix de l’or. Au moment même où vous insérez votre carte dans le lecteur pour concrétiser votre achat, le bijou neuf ne vaut plus que 30% de sa valeur d’origine. Il est donc clair que c’est une très mauvaise idée d’acheter un bijou dans une logique d’épargne.

La revente ne se fait pas dans la plupart des cas sur le marché des professionnels. Evidemment, nous ne parlons pas de pièces rares et anciennes signées et authentifiées mais de bijoux de valeur relative c’est-à-dire neufs à l’achat. Dans le meilleur des cas, vous le vendrez à un particulier intéressé, au pire sur EBay ou à la fonderie… Les sociétés qui abusent de la crédulité des gens pour acheter de l’or à bon compte sont légions. Méfiez-vous comme de la peste de ces sociétés qui vous proposent « Achetons votre or aux meilleures conditions, paiement cash » et qui d’un autre côté n’ont pas d’or à vous vendre si vous étiez acheteur. Traduction : elles n’ont pas d’or à vendre car tout ce qu’ils collectent 20% à 30% en dessous des cours et de suite envoyé vers des sociétés qui refondent le tout pour produire des lingots. Ils ne peuvent donc pas vous revendre de l’or car ce serait compliqué pour eux de vous expliquer qu’une même bague achetée 500 euros un jour vous serait revendue 1000 euros une heure après. Ils estiment que tout le monde y trouve son compte car les vendeur repartent avec de l’argent en poche…

Au plus fort de la crise, le directeur d’une fonderie suisse déclare que la quantité de joaillerie qui arrive pour être fondue et raffinée n’a jamais été aussi importante. Elle ressort sous forme de lingots…De quoi nous faire réfléchir sur la forme que l’on veut donné à son investissement dans le précieux métal.

Si vous achetez de l’or d’investissement, il n’y a globalement que les variations des cours qui influent, ainsi que la prime dans le cas des pièces d’or (soumises à un effet de rareté). Et nous savons tous qu’en cas de crise ou de dépression, les cours sont clairement haussiers. L’écart entre le prix d’achat est donc en général assez limité et, si vous vous débrouillez bien, plutôt en votre faveur si vous savez jouer sur les effets de prime et les phases haussière de l’or. Par contre, l’écart entre le prix à l’achat et celui à la revente d’un bijou est clairement désavantageux pour le particulier.

Il est évident que les bijoux sont un achat plaisir mais en aucun cas un investissement. Les bijoux et pierres très rares, de grande qualité et expertisées, peuvent garder une valeur assez constante et s’avérer utiles en cas de crise grave et durable. Cependant, gardons à l’esprit que ce n’est pas le cas de la majorité des bijoux.
Certains particuliers pensent faire une affaire en achetant des bijoux lors de leur voyage à Hong Kong (Kowloon), Dubaï ou en Inde. Attention, certes moins chers à l’achat car peu ou pas taxés, ces bijoux et pierres ne sont pas nécessairement d’aussi bonne qualité que leur certificat peut le laisser penser. Une fois expertisés en Europe, ces pièces n’ont souvent pas la pureté que leur vendeur a mise en avant (ne généralisons cependant pas). La plus value à la revente n’en est donc pas une, allons plus loin, c’est une perte réelle. Donc, une fois encore, un achat plaisir avant tout, mais non un investissement.

Rappelons que la clé d’un portefeuille réussi, c’est la DIVERSITE.

Bien entendu, la plupart des particuliers ne voient pas en leurs bijoux un réel potentiel de placement mais une garantie « au cas où ».Les bijoux ne seront jamais une protection efficace en cas de dépression sévère contrairement à l’or d’investissement. L’or d’investissement reste la meilleure assurance du reste de votre patrimoine en cas de crise, ce n’est clairement pas le cas des bijoux.

Sinon, les Chinois ne rempliraient pas actuellement leurs coffres nationaux de lingots mais les transformeraient en caverne d’Ali Baba…

Anaïs Bourdon

Article à relire : Les Français vendent leur or

L’une des qualités premières de l’or est sa malléabilité, cette qualité peut aussi être un défaut, notamment pour son emploi en bijouterie. Afin de le rendre plus résistant, il est nécessaire de fabriquer un alliage avec d’autres métaux.

La composition de cet alliage permettra aussi de lui donner sa couleur afin de satisfaire aux exigences des joaillers créateurs et de la mode.

La proportion d’or fin, c’est-à-dire d’or pur contenu dans un alliage s’exprimait en carat jusqu’en 1995, date à partir de laquelle la proportion d’or pur (ou le « titre ») d’un alliage doit s’exprimer officiellement en « millièmes ».

• l’or fin (or pur) est à 1000 millièmes (ou 24 carats),
• l’or à 750 millièmes (1 8 carats) correspondait au titre imposé pour la fabrication des bijoux en France. Les 250 millièmes restants sont répartis entre l’argent, le cuivre, le nickel et le zinc,
• l’or à 585 millièmes (14 carats) est également très répandu.

La loi du 9 novembre 1797 faisait obligation aux joaillers français de fabriquer des bijoux en or d’un titre supérieur ou égal à 18 carats, cette qualité était garantie par un poinçon à tète d’aigle gravé dans chaque bijou par le Service de la Garantie en France. Cette certitude d’acheter un bijou de qualité est appelée à disparaître. La nouvelle loi relative aux ouvrages en métaux précieux votée par le parlement le 22 décembre 1993 (publiée au Journal Officiel le 5 janvier 1994) autorise la vente de bijoux en or à 585 millièmes (14 carats) et 375 millièmes (9 carats) afin de s’aligner sur les autres pays européens où la vente de cet alliage à bas titre est autorisée.

Notez que les bijoutiers sérieux spécifient clairement le titre de l’or des bijoux qu’ils vendent.

Couleurs de l’or et proportion des autres métaux dans un alliag à 750 millièmes (18 carats).

Pierre-Christian GUIOLLARD auteur de Chercheur d’Or Guide Pratique