LORetLARGENT.info : Quel est sa philosophie ?
Benoît Derenne – L’accélération des interactions est exponentielle, surtout depuis l’avènement du Web, les enjeux économiques et sociaux deviennent de plus en plus complexes et c’est cette complexité qui nous fait penser qu’il faut développer une grille d’analyse avec plus de critères que les « 3 P » : people, planet, profit. Cette règle correspond à la responsabilité sociétale et environnementale. Chacun de ces éléments ne doit pas se développer au détriment d’un autre. C’est pour cela que nous valorisons les initiatives des entreprises qui ont cette vision totale, à 360°.

Je rajouterais un 4e « P » si l’on veut avec la gouvernance participative. Les gens doivent être plus impliqués dans les décisions prises en hautes instances. Ils ne sont pas moins doués que nos dirigeants pour comprendre et prendre de bonnes décisions, tout cela doit se cogérer, se co-développer. Plus la crise s’aggrave, plus cette « gouvernance participative » doit prendre de l’ampleur. Or, ce n’est pas le cas, la loi du plus fort est toujours celle qui fait foi et qui s’impose hélas de plus en plus.

LORetLARGENT.info : De quelle manière intervenez-vous ?
Benoît Derenne – Chaque année par exemple, nous décernons un Grand prix des Générations Futures ; ce sont des projets qui intègrent ces « 4 P » et qui sont dans une réelle dynamique de développement durable. Peu importe la taille des participants, ce peut être une multinationale comme AlPro pour tous les efforts qu’elle déploie, comme ce peut être une association. Mais ce sont des entités qui ont forcément un rayonnement mondial, ne serait-ce que par leurs préoccupations à la fois sociales, environnementales et économiques. Ce qui compte, ce sont leurs actions réelles et réellement équitables au quotidien.
Nous avons un programme avec le monde académique pour soutenir les thèses des étudiants qui vont dans le sens du développement durable.

LORetLARGENT.info : Dans quelle mesure la Vera Valor se situe dans cette vision ?
Benoît Derenne – La Vera Valor se situe complètement dans cette vision, cette stratégie-là. Bien sûr, cette pièce représente une opportunité de marché qui va séduire les marchés et les investisseurs, mais pour nous, avoir accompli la démarche de faire de l’or propre, avoir montré qu’on pouvait produire de l’or propre d’excellente qualité est le plus important.
Pour la première fois, on peut établir que l’on peut extraire de l’or sans endommager l’environnement dans d’excellentes conditions.
L’or vert du label « Clean Extraxtion » dont est issu la Vera Valor marie deux visions : l’homme et l’environnement, sans oublier le développement économique. La Vera Valor répond donc bien à la règle des 3 P. La Fondation pour les Générations Futures soutient tout à fait ce genre d’initiative, et moi à titre personnel pour tester, « éprouver la chose ».

LORetLARGENT.info : Quels enjeux représentent la Vera Valor ?
Benoît Derenne –Ils sont très importants au niveau de la filière or car tout ce qui va dans le sens d’une garantie de qualité est bénéfique pour le long terme, donc pour le développement durable. C’est une excellente initiative de la part d’AuCOFFRE.com car elle est double. L’or vert traite à la fois du problème de la source et de celui de la transformation. Cette démarche d’extraction propre se situe bien dans cette vision à 360°.

LORetLARGENT.info : Pensez-vous que la Clean Extraction ne soit qu’un effet de mode ?
Benoît Derenne – L’intervention d’un fondeur/raffineur aussi reconnu que Val Cambi sur le plan international, cela hisse le niveau de qualité de la conception des produits en or. Cette exigence de perfection dans la production finale peut même devenir la norme.

Pourquoi ne pas créer un standard ? On pourrait ainsi vendre des lingots « d’or vert » avec une éthique, sans que cela n’affecte ses qualités de produit d’investissement. Ce produit devrait également séduire le marché du luxe et des bijoux en or.

Une pièce comme la Vera Valor avec de tels procédés d’extraction pourraient changer les normes à l’avenir et donner une impulsion positive aux autorités publiques. La Clean Extraction pourrait devenir la norme.

Nous ce que nous avons aimé, c’est le fait que cette initiative ait été prise de manière autonome, il s’agit d’une volonté privée, pas motivée par une directive, une loi, une décision d’Etat (qui devrait en tirer des leçons). Et aussi cette logique d’anticipation sur l’avenir des normes de référence qui peuvent devenir le standard. La Clean Extraction est « prête pour la guerre économique ». Il faut que les intermédiaires se mobilisent.

LORetLARGENT.info : Un petit mot pour conclure sur la Vera Valor ?
Benoît Derenne – Nous disons un grand bravo aux précurseurs, AuCOFFRE.com, GFI et Val Cambi qui ont montré qu’il était possible d’avoir des intérêts économiques avec l’or sans que cela ait de conséquences sur l’homme et l’environnement.

Goldman Sachs a mis le feu aux poudres en conseillant à ses clients d’acheter des pesos mexicains et des dollars canadiens pour maintenir le taux bas du dépôt de la réserve fédérale afin que le dollar reste plus compétitif.

La FED souhaite maintenir ainsi un taux directeur exceptionnellement bas jusqu’en 2014 afin de soutenir les exportations américaines. Cette stratégie confirme bien la tendance que le dollar US est encore faible et qu’encore une fois, les Etats-Unis décident tous seuls dans leur coin de la politique économique qu’ils vont mener pendant deux ans, indépendamment et au détriment de leurs partenaires commerciaux. Reste à savoir si le Canada va accepter de jouer le jeu et suivre la tactique monétaire manipulatrice de la FED !

En attendant, la zone euro est la seule à jouer le jeu du commerce international alors que les Etats-Unis et la Chine, eux, ne se privent pas de dévaluer artificiellement leur monnaie ou de maintenir des taux très bas afin de faciliter leurs exportations. Mais c’est se tirer une balle dans le pied que de procéder ainsi car que deviendra la Chine sans son principal client européen ? Et les Etats-Unis ne vont pas pouvoir jouer seuls très longtemps…

Outre-Atlantique, la masse monétaire du dollar va sans outre être augmentée, et qui dit planche à billet dit inflation. Pour s’en garder, les investisseurs, redoutant l’excès de liquidités, se réfugient bien sûr vers l’or, en faisant monter son prix. Face au net recul du dollar mercredi, l’or est devenu très attractif.

L’analyste économique Andrey Kryuchenkov déclarait que, « en outre, un dollar affaibli sur le long terme fera qu’il sera plus facile de se financer pour acheter des métaux précieux, le coup d’opportunité (c’est-à-dire le gain de rentabilité réalisé en choisissant d’autres placements que l’or) sera minimal ».

Dans la foulée des déclarations de la FED, le plus important fonds d’or coté au monde (SPDR Gold Trust) « a vu le niveau de ses participations se gonfler de 9 tonnes sur la seule journée de mercredi » peut-on lire dans la presse spécialisée.

Si les taux bas profitent à l’achat de métaux précieux, ceux-ci vont contribuer à en augmenter le cours, car qui dit dollar faible, dit or fort ! Un conseil pour les investisseurs et épargnants, consolidez vos positions sur l’or physique avant que le maintien artificiel des taux bas ne dézingue définitivement l’économie mondiale ! Car l’impact de telles mesures sera catastrophique à plus ou moins long terme.

Le biométrique : la solution ultime pour les particuliers?

Aucun système n’est véritablement infaillible et le biométrique a également ses limites. On ne cesse de vous dire que la hausse du cours de l’or a entrainé une recrudescence de la criminalité : une augmentation du nombre de délits liés à l’or mais aussi une aggravation dans la violence de ces derniers. Les faits divers ne cessent de donner raison à nos mises en garde répétées. Pas plus tard qu’hier une dépêche de RTL.fr du mercredi 24 janvier venait encore une fois attester de la gravité de cette nouvelle criminalité.

Un vendeur d’or a été séquestré et torturé au fer à repasser par trois individus qui souhaitaient s’emparer du contenu du coffre fort de son commerce. Les malfrats sont allés jusqu’à le menacer de lui couper les doigts pour pouvoir ouvrir le coffre fort biométrique de la boutique !

Malheureusement pour les particuliers, les coffres forts biométriques ne sont d’aucune sécurité face à de telles formes de violences et menaces physiques de la part des malfaiteurs. On le répète encore : la seule véritable solution est définitivement de ne pas conserver son or chez soi et d’externalisation la garde de ses pièces, bijoux et lingots d’or.

Avec cette proposition de loi, la taxation des transactions sur l’or passerait de 7,5 à 10 %. Une hausse justifiée selon les députés de l’UMP par la hausse du prix des métaux précieux ces cinq dernières années.

La taxe sur les plus-values relatives aux ventes de pièces d’or était passée à 31,3% en janvier 2011. Cette taxe comprend une décote de 10 % par an à partir de la troisième année de détention, sur justificatif. Mais, la taxe forfaitaire de 8% n’a, elle, pas été modifiée depuis 2005, précisent les députés UMP. Cette taxe forfaitaire est constituée d’une taxe de 7,5 % sur les métaux précieux (c’est cette taxe qui pourrait passer à 10%) et de la Contribution pour le remboursement de la dette sociale (CRDS) de 0,5%.

Mais pour l’heure, cette proposition de loi n’a pas encore été discutée en séance publique à l’Assemblée. Au vu des élections qui s’approchent, il y a de fortes chances pour que cette proposition ne soit pas étudiée en priorité.

Lire la proposition de loi N° 4145

Les Etats s’intéressent de plus en plus à l’or
Avec ce projet de loi, l’UMP lorgne sur l’or et sur les bénéfices qui découlent des échanges du précieux métal pour renflouer les caisses de l’Etat. Il s’agit là d’un projet de loi dans la continuité des réformes et des hausses de taxe mises en place ces derniers mois pour faire face à la crise financière qui s’est abattue sur le monde financier, l’Europe et la France.

En Autriche aussi, le gouvernement s’intéresse de près à l’or ! Le gouvernement a limité la vente de métaux précieux à 15 000 euros par transaction. Et au Vietnam, l’Etat a mis en place des licences de commercialisation de l’or en pièces, obligatoires pour les entreprises de commercialisation de pièces d’or. Lire à ce sujet notre article Menace sur le commerce de l’or.

Une mainmise sur le commerce de l’or qui augmente les risques de ventes illégales, de commerce noir et d’arnaques !

Propositions du PS, ce qui (ne) va (pas) changer pour l’or
Dans le volet économique du programme de François Hollande, l’or et les matières précieuses semblent être préservés des réformes (pour l’instant). Fusion de l’impôt sur le revenu et de la CS, nouvelle tranche d’imposition de 45%, suppression de niches fiscales, réforme de l’ISF, le candidat PS à la présidentielle a concentré ses mesures sur la taxation du capital et du patrimoine, hors or… pour le moment. Tant qu’aucune mesure ne concerne directement le patrimoine dans l’or et que les transactions restent relativement aisées, il est temps de consolider ou de commencer à se constituer un capital en or.

Crise systémique

Avec la fin des accords de Bretton Woods (les monnaies ne sont plus indexées sur l’or), les états qui empruntent aux banques commerciales à des taux d’intérêt effarants,  des agences de notation à la fois pompiers et pyromanes, des taux US anormalement longs et bas, la libéralisation excessive des marchés, des produits financiers toxiques, l’importance « capitale » des banques dans l’économie actuelle, est-il encore possible de sortir d’un endettement collectif qui est devenu un système ?

1.    Qui tire les ficelles de la crise ?
La crise telle que nous la subissons aujourd’hui, part d’une crise immobilière aux Etats-Unis en 2007 qui s’est ensuite transformée en crise bancaire pour se généraliser à une crise économique mondiale. C’est la recapitalisation des banques – qui ont créé des produits complexes et sophistiqués afin de rester compétitives et qui ont prêté plus que de raison – qui a transformé une crise immobilière à la base en crise de la dette souveraine. Et pour maintenir ce système libéral à flot, les banques centrales sont actuellement en train de devenir les « éboueurs financiers » du monde.

Le FMI qui était à la base créé pour veiller à la stabilité monétaire des états présentant des problèmes de balance de paiement est devenu un organisme de soutien aux pays endetté. Tout cela depuis que les Etats-Unis ont refusé la convertibilité de ses prêts (du dollar) en or. Affaibli par la guerre du Viet-Nam, les réserves en or des Etats-Unis sont épuisées. Le dollar s’impose alors comme l’unique monnaie de change internationale.

En mettant fin à l’étalon or décidé par Nixon en 1971, les Accords de Bretton Woods signent en 1976 la désorganisation du système monétaire international. Actuellement, le dollar est encore la monnaie de référence mais commence à faire le deuil de son hégémonie, l’euro peine à rivaliser avec lui dans sa chute, le yen se remet à peine de ses secousses nucléaires, personne ne veut jouer avec le yuan qui s’ennuie tout seul… La guerre des monnaies n’aurait jamais eu lieu si elles avaient continué de reposer en partie sur l’or.

2.    La crise systémique en Europe
Mais les faits sont là et la zone euro s’en mord les doigts. Beaucoup de raisons à la faillite grecque sont imputables à la politique monétaire brutale menée par l’euro. Le problème étant que les pays de la zone euro n’ont pas la même politique économique et sont en cordée. S’ils ne parviennent pas à ralentir leur chute, c’est la dégringolade. Avec la dégradation récente de la France qui perd un prestigieux A, nous n’en sommes pas loin.

Tant que le problème économique de la zone euro ne sera pas traité dans sa globalité mais chirurgicalement, celle-ci ne redressera jamais la barre.  Des pays comme l’Angleterre qui n’ont pas opté pour l’euro s’en réjouissent. Ces pays sont pourtant eux aussi endettés jusqu’à la lie.

L’Islande qui a connu de graves difficultés économiques en 2008 était proche de la récession. Pourtant elle a redressé le tir et retrouvé ses lettres de noblesse en affichant une croissance de 3%. En faisant quoi ?
- En étant plus raisonnable, simplement, c’est-à-dire à la fois en basant à nouveau son économie sur de l’économie réelle : l’Islande a cessé pour un temps de coter en bourse la pêche, ressource réelle du pays.
- Et en restructurant les banques … et en lâchant celles qui avaient emprunté au-dessus de leurs moyens (d’où la bulle). Contrairement à ce qui se passe actuellement dans la zone euro, l’Islande a refusé de renflouer celles-ci et a décidé de faire supporter une grande partie des pertes aux actionnaires, pour la plupart étrangers tout en protégeant au maximum ses épargnants.

Certes l’Islande sort de 3 longues années de rigueur, beaucoup d’Islandais ont perdu leur épargne (ce qui n’est pas arrivé à ceux qui avait placé une partie de leurs économies dans l’or), leur taux d’endettement et celui des entreprises est encore élevé, mais c’est un début de piste pour les états qui souhaitent réaliser des économies.
Encore faut-il que ceux-ci acceptent cette politique commune au sein de l’Union Européenne. Le couple Sarkozy/Merkel avait déjà marqué des désaccords à ce sujet tout l’automne dernier.
L’exemple de l’Islande pointe le doigt sur un problème d’ordre systémique : le rôle des banques.

3.    Les perspectives en 2012
En 2011, beaucoup de têtes sont tombées, en 2012 ce sera peut-être la mise en place d’un nouveau système (car il en faut bien un pour tenir le monde) qui débutera en 2013. Peut-être que les derniers « intouchables » américains, anglais, russes et chinois vont eux aussi faire l’expérience amère de la crise. Ce qui est sûr c’est que le G20 2012 n’aura pas la même insipidité que celui de 2011.

Le Bulletin d’anticipation globale met en avant 3 types de priorités en 2012 et des fenêtres d’opportunité que le G20 ne devra pas laisser passer :
- mise sous tutelle publique ou partielle des établissements financiers à l’échelle mondiale
- mettre en place des infrastructures à l’échelle mondiale, qu’elles soient d’ordre financier, sanitaire, énergétique, télécom… et qu’elles soient au-dessus des parties.
- réformer le système monétaire mondial en le basant sur l’économie réelle et en transformant les DST en nouvelle monnaie de réserve mondiale, basée sur panier des principales devises et de l’or.

4.    L’avis de l’expert : Yannick Colleu*

LORetLARGENT.info : A votre avis, qu’est-ce qui pourrait transformer en profondeur le système actuel ? Quels pourraient être les facteurs de sortie de crise ?
Yannick Colleu - Permettez-moi une analogie pour illustrer où nous en sommes dans cette crise. Lorsqu’un sous-marin a une voie d’eau à grande profondeur les premières minutes et les premières réactions de l’équipage sont déterminantes pour la survie du bateau. Il faut impérativement isoler les compartiments pour éviter que le bateau se charge trop, allant jusqu’à éventuellement sacrifier quelques malheureux membres d’équipage qui s’y trouveraient. La réaction immédiate de l’officier de central est de faire remonter coûte que coûte son bateau vers la surface tant que le poids de l’eau qui s’engouffre le lui permet encore. Passé un délai très court ce poids fera qu’il sera impossible de s’extraire des profondeurs et ceci quelles que soient les manœuvres qui seront tentées. Le bateau est dès lors condamné. Il n’y a plus rien à faire sauf à attendre la fin.

Depuis 2007 les responsables politiques et financiers n’ont pas pris les mesures de bon sens qui s’imposaient. Au lieu de laisser ceux qui avaient joué perdre leur mise, on s’est acharné à les renflouer au prétexte que des faillites bancaires nous auraient conduits à la catastrophe. Au lieu de sacrifier les «  joueurs  » directement concernés, les gouvernements de la planète ont préféré faire supporter le fardeau à tout l’équipage en faisant passer au contribuable le fardeau de la dette à l’origine de nos maux actuels. L’endettement a été utilisé pour soigner l’endettement. Les conséquences de ces décisions étaient discernables dès début 2008 par n’importe quelle personne ayant un minimum de jugeote.

« Choisir entre la peste et le choléra »
Aujourd’hui les options de sortie à moindre douleur sont de plus en plus réduites, voire désormais inexistantes, au fil des mois qui passent. Nous en sommes arrivés à choisir entre la peste et le choléra. D’un côté des politiques d’austérité destinées à sortir de situation d’endettement extrême conduisent à un pressurage fiscal puis à un coup d’arrêt de la consommation entrainant au final un effondrement des recettes fiscales qui alimente dès lors de nouveau l’endettement par des déficits exorbitants. De l’autre des politiques de relance construites sur la monétisation des dettes des États. C’est à dire que ces gouvernements s’endettent encore un peu plus pour financer la relance de l’économie en panne, soit en subventionnant la consommation, soit en finançant des infrastructures, soit en faisant un peu des deux. L’idée derrière cette approche est que la rentabilité de ces financements dépasserait celle de l’endettement généré et donc que la croissance de l’économie reprendrait des couleurs générant ainsi de nouvelles recettes fiscales permettant d’alléger le fardeau de la dette. Le malheur est que cette approche ne fonctionne pas dès lors que le consommateur est confronté à son propre endettement et à une baisse importante de son pouvoir d’achat  : il épargne. Les statistiques officielles ne sont pas très loquaces sur cette perte de pouvoir d’achat. Même si les prix à la consommation n’avaient pas bougé, ce qui n’est pas le cas malgré tous les tours de passe-passe des agences officielles de statistiques, l’augmentation de la pression fiscale se traduit par une perte très concrète de pouvoir d’achat.

« Entre extrême austérité et tentative de relance que reste-t-il  pour sortir de cette situation ? »
Pour en sortir il faut dans un premier temps en reconnaître l’origine. Le fardeau de la dette combiné avec un interventionnisme effréné des gouvernements est la cause de nos maux. Nous sortirons donc de cette situation lorsque la dette arrêtera d’étouffer toute initiative privée. Pour la faire fondre les gouvernements n’ont plus aujourd’hui qu’une seule solution : la répudier. Ils ne le feront pas. Pourquoi ? Parce qu’ils pensent avoir encore une arme pour s’en sortir.

« Nous allons entrer de plus en plus dans une course à la dévaluation »
Je m’explique. La croissance de la richesse nationale, le PIB, se mesure en agrégeant celles de la consommation des ménages, des investissements des entreprises, des dépenses étatiques, et enfin du solde de la balance commerciale, la différence entre exportations et importations (nota  : PIB = C+I+G+ (X-M)). La consommation est atone. L’investissement des entreprises dépendant principalement de la consommation il n’y a pas grand chose à en attendre. L’État étant obligé lui aussi de se mettre au régime, ce n’est pas de ce côté non plus que viendra la lumière. Il reste donc la balance commerciale. La dernière carte, qui se joue déjà, est donc de favoriser les exportations pour engranger de la richesse grâce à un excédent commercial. Les grands pays industrialisés étant tous dans la même galère fiscale, la compétition va donc être dure. Nous allons entrer de plus en plus dans une course à la dévaluation entre zones monétaires pour favoriser leurs exportations respectives. Au delà des bénéfices hypothétiques attendus sur les exportations, ces dévaluations successives vont impacter directement le pouvoir d’achat des habitants de ces zones monétaires du fait du renchérissement inévitable des matières premières importées. Pour les pays comme la France, dont environ la moitié de la dette est détenue hors de la zone Euro, cette stratégie présentera un attrait particulier, celui de faire fondre la valeur réelle de la dette détenue hors zone Euro.

« Le début de la guerre des monnaies »
Vous l’avez donc compris, le chapitre qui va s’ouvrir maintenant est celui de l’inflation provoquée par des dévaluations compétitives, une guerre des monnaies.
Le chapitre suivant sera celui du retour de la croissance héritée d’une certaine vigueur des exportations. C’est alors que se posera la question de l’éradication des montagnes de papier-monnaie qui ont été «  imprimées  » par les banques centrales pour monétiser les dettes souveraines. Aujourd’hui, ces montagnes ont trouvé refuge au sein même des banques centrales. Prenez par exemple la Réserve Fédérale. Elle affiche dans ses comptes officiels environ 1600 milliards de dollars d’excès de réserves (nota  : la moyenne jusqu’en 2007 était de 50 milliards de dollars d’excès de réserves) logés là par les banques ayant participé au petit jeu à trois de la monétisation de la dette des États-Unis  : le Trésor émet des obligations qui sont achetées par les banques accréditées qui ensuite se tournent vers la Réserve Fédérale pour les transformer en dollars que les banques ne prêtent pas et lui laissent en dépôt. Comment la Réserve Fédérale (la question se pose bien entendu pour les autres banques centrales) fera-t-elle pour retirer du marché ces milliers de milliards de dollars sans faire exploser les taux d’intérêts  ? À défaut d’en savoir plus, car le Réserve Fédérale est muette sur la façon dont elle compte procéder, prenez dès maintenant toutes les mesures nécessaires pour protéger votre pouvoir d’achat. Il devrait en prendre un coup, encore une fois.

*Lire aussi Les perspectives 2012 selon Yannick Colleu.

Pour en savoir plus : le niveau d’endettement par pays

L'année du Dragon sera bonne pour l'or

Alors si même les astrologues le disent, c’est que l’année 2012 sera résolument l’année de l’or ! En revanche, même si le Dragon est le symbole de la Chine, le pays lui, risque de ne pas s’en tirer aussi bien, surtout en fin d’année…

L’année du Dragon, une année prospère
Dans la tradition chinoise, les signes astrologiques sont également 12 mais ils régissent une année et non un mois. Cette année est celle du Dragon, avec l’élément eau. Cette combinaison est profitable à bien des égards. Si le Dragon pâtit d’une effrayante réputation en Occident, en Chine il est plutôt de très bon augure.

Symbolisant la puissance, mais aussi la chance et la fortune, l’année du Dragon d’Eau devrait être bonne au niveau économique. Comment cela peut-il se traduire concrètement, vu le contexte actuel ? On ne peut pas non plus faire miroiter un retour de croissance impromptu. Les riches vont peut-être continuer de s’enrichir et les produits rares et chers comme l’or vont continuer de prendre de la valeur.

Moins bonnes perspectives pour la Chine
La Chine elle pourrait ne pas s’en tirer à si bon compte. Lucide, le conseiller du gouvernement chinois aux affaires commerciales Mei Xinyu a déclaré lors d’un briefing à Pékin « Il est tout à fait possible que 2012-2013 ouvre le troisième volet d’une crise économique mondiale après la crise des subprimes en 2008 et la crise de la dette dans la zone euro en 2010-2011″. L’Union Européenne étant le principal client de la Chine, ses exportations risquent de dégringoler fin 2012, comme l’annonçait le Directeur des Etudes économiques d’AuCOFFRE.com, Charles Sannat.

Pour la Chine, l’année du Dragon peut être la proie d’évènements aussi foudroyants que désastreux, comme en 1976 avec le tremblement de terre et la mort de Mao Zedong. On ne leur souhaite bien sûr pas, mais le pays émergent, dont le principal partenaire économique était la zone euro ne sera pas le sauveur espéré de l’économie mondiale.

Le cours de l’or couve sous les cendres du Dragon
En attendant, la Chine, gros consommateur d’or avec l’Inde, ferme ses marchés pour cause de nouvel an ! Cela peut-il avoir une incidence sur le cours de l’or ? Pas vraiment, car on ne note aucun mouvement particulier cette semaine, après 3 semaines de hausse. Signe de calme avant la tempête ?

Château de Walt Disney

Walt Disney aurait eu 110 ans à la fin de l’année 2011. A cette occasion, un joaillier japonais a créé des pièces en or à l’effigie de Mickey et du créateur de la célèbre souris, d’une valeur de 840 euro la pièce (10 grammes). Une riche idée pour ce joaillier, mais un bien mauvais placement pour les particuliers qui l’achèteront.

Ces éditions spéciales de pièces et lingots d’or sont à la mode. Nous vous parlions du lingotin signé par le créateur Jean-Paul Gaultier, disponible à la vente depuis novembre 2011. Un lingot que l’on peut qualifier de pièce de collection et qui perd par définition de son intérêt en termes d’investissement. Car la prime de départ des pièces de collections est surcotée. Une surcote qui non seulement coûte cher à l’achat, mais qui surtout fait perdre à la pièce de sa valeur au cours du temps, lorsque ce lingotin sera passé de mode.

Le phénomène est le même pour les pièces. Nous vous mettons également en garde contre la mise sur le marché des pièces dites de collection, comme la pièce Andy Warhol. Cette pièce frappée par la monnaie de Paris, est sujet au même phénomène de décote. Malgré ses qualités esthétiques, cette pièce en or n’en est pas moins un très mauvais investissement, pour les raisons précédemment évoquées.

Les Anglais sont particulièrement friands de cet or-gadget, aussi kitsch que démodable. Pour satisfaire la ferveur des anglais pour les têtes couronnées du Royaume, des pièces sont créées à l’occasion des événements royaux. La dernière en date : une pièce d’or à l’effigie du Prince William et de la princesse Kate Middleton.

Sur quelles pièces d’or investir pour ne pas subir les effets de la décote ?

Aux pièces de collections, préférez les pièces qui ont fait leur preuve dans le temps, comme la Krugerrand, les Napoléons ou encore les Souverains. Et plus généralement, les pièces d’investissement boursables, comme l’est la Vera Valor.

Ces pièces d’or garderont leur valeur quand bien même, et surtout si, un nouveau cataclysme s’abat sur le monde financière. Avec la montée du cours de l’or prévu pour l’année à venir –l’once d’or pourrait atteindre la barre des 2 000 dollars selon certains analystes financiers-, il y a fort à parier que ce que vous aurez investi en pièces et lingots d’or gagnera en valeur et conservera cette valeur à long terme.

Crédit photo : jpopeck – Fotolia.com

Cambriolage corollaire de la hausse du cours de l'or

Les chiffres parlent d’eux- même : sur l’année 2011 on observe une hausse des cambriolages des résidences principales et secondaires de 16% !

Le journal Le Parisien y consacre un article le mardi 18 janvier, et la cause de cet élan de délinquance en est toute trouvée : la hausse du cours de l’or !

On parlait déjà de cette ruée vers l’or d’un nouveau genre dans notre dossier consacré à l’or et la sécurité. Là les chiffres du bilan de la délinquance 2011 viennent définitivement attester nos mises en garde : l’or est traqué par les bandits!

Le constat est double car d’une part le nombre de cambriolages chez les particuliers a significativement augmenté mais leur violence s’est également accentuée. Ici on ne parle plus de « petits malfrats » isolés mais bel et bien de véritables raids organisés. Les autorités et les divers systèmes de sécurité semblent impuissants face à cela : les coffres forts sont tout simplement emportés par les malfaiteurs et ces derniers n’hésitent même plus à recourir à la séquestration…

Sur loretlargent.info on ne cesse de vous mettre en garde sur le danger de conserver de l’or chez soi : il est vraiment préférable de le mettre à l’abri auprès de professionnels qui offrent un tout autre niveau de sécurité. Au vu des prévisions et perspectives annoncées pour le cours de l’or sur l’année 2012 ce phénomène ne semble pas près de s’arrêter. Il est donc encore temps de se tourner vers des infrastructures capables de définitivement sécuriser votre épargne comme le propose AuCoffre.com. A bon entendeur !

Avec Beyoncé et Jay-Z comme parents, on imagine mal la jeune Blue dans le besoin. Aujourd’hui, avec un tel patrimoine en sa possession, la tranquillité financière de la jeune Blue est d’autant mieux assurée ! Ce n’était sans doute pas la raison qui a poussé les parents à dépenser une telle somme dans un jouet en or, mais c’est un fait : offrir à sa descendance de l’or permet d’assurer la sécurité de leur épargne et de leur patrimoine à long terme.

Offrir de l’or, comme Beyoncé !

Si vous aimeriez offrir de l’or à votre descendance (mais bénéficiez de moyens plus modestes, cela va sans dire), il existe des solutions alternatives à l’achat de cheval à bascule en or ! Les comptes Okofre en font partie. Lire notre article Une famille en or.

Attention, si Beyoncé peut s’offrir les services de gardes pour surveiller la propriété familiale, nous ne saurons que trop vous conseiller de ne jamais conserver d’or à votre domicile. Même dans un coffre chez vous, pièces et lingots d’or ne sont pas à l’abri (Lire notre dossier Or et sécurité). Préférez, une garde chez un professionnel.

Thomson Reuters GFMS, l’un des plus grands instituts d’analyse et de recherche sur le marché des métaux précieux, a publié aujourd’hui même son rapport annuel sur le marché de l’or.

Ce rapport ne dresse pas uniquement un bilan du marché sur l’année écoulée mais permet également de se projeter sur 2012. Le moins que l’on puisse dire c’est que les perspectives offertes par cette nouvelle année sont on ne peut plus optimistes si on en croit l’institut de recherche.

Ainsi, Thomson Reuters GFMS table d’ores et déjà sur des cours moyens à 1640 dollars l’once pour le premier semestre 2012. L’institut va plus loin dans ses projections en annonçant que le cours de l’or pourrait atteindre des nouveaux taux historiques « On pourrait même voir des cours de l’or dépasser les 2.000 dollars l’once plus tard dans l’année ou début 2013 » a même ajouté Philip Klapwijk, responsable de la recherche métaux chez Thomson Reuters GFMS .

D’après l’institut, tous les critères sont réunis pour atteindre un tel cours avec notamment une demande importante des investisseurs, et notamment des banques centrales, de faibles taux d’intérêts, une baisse de la confiance dans les devises et des politiques monétaires favorables.

Voila qui annonce donc une année encore très prometteuse pour l’or et qui vient encore une fois totalement justifier les placements dans la seule véritable valeur refuge. Il est donc encore temps de placer ses économies dans l’or tant que le cours du métal reste abordable et il se pourrait bien que ce placement s’avère particulièrement intéressant à la revente dans les mois à venir… à bon entendeur.

Source : Les Echos – Les cours de l’or devraient battre de nouveaux records en 2012