Jeff Berwick, fondateur de StockHouse.com et PDG de TDV Media a annoncé dernièrement dans un communiqué de presse qu’il projetait lancement le premier guichet automatique de Bitcoin à Chypre. L’objectif d’installer une telle machine se doit au récent effondrement financier, aux plans de sauvetage des institutions, aux controles de fonds et aux fermetures de banques.

Le guichet automatique de Bitcoin sera bi-directionnel : il sera possible d’échanger des bitcoins contre des espèces et acheter des bitcoins avec de l’argent. Il est possible que cela soit un vrai succès puisque c’est devenu suffisamment populaire dans le sud de l’Europe, tout particulièrement dans les pays confrontés à des problèmes économiques comme l’Espagne.

La société de Berwick souhaite démocratiser sa technologie de guichets automatiques Bitcoin ATM et demeure en ce moment en quête d’investissement et de licences. Beaucoup de pays au coeur de graves dépressions économiques peuvent considérer la Bitcoin comme un refuge au même titre que les métaux précieux.

La Bitcoin est une monnaie électronique décentralisée conçue par Satoshi Nakamoto en 2009. La cotation des Bitcoins dans les bureaux de change est passée de quelques centimes de dollar à près de 75 dollars avec une forte volatilité dûe aux incertitudes et la nouveauté que suscite la nouvelle monnaie électronique universelle. Cette monnaie électronique est décentralisée, encryptée et est basiquement anonyme. Les paiements ne sont pas controlés et n’ont à être validés d’aucun organisme central, financier ou bancaire.

bitcoin chart

Les transactions effectuées avec des bitcoins se généralisent. Dans la province d’Alberta, Taylor More fut la première personne à avoir acheté une maison en échange de bitcoins. Le bungalow de deux chambres situé à Crowsnet Pass fut vendu pour une valeur de 405.000 bitcoins.

Le gouvernement des Etats-Unis commence à surveiller les monnaies virtuelles. Tout dernièrement, il a été déclaré que Bitcoin, bien que son nom n’ait pas été directement mentionné, devait s’enregistrer comme société de services monétaires et se conformer au règlement en vigueur puisqu’il s’agit d’une monnaie virtuelle décentralisée, indique le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Toutes les monnaies virtuelles seront régulées de la même manière que les virements postaux (ex : Western Union). Suivant les nouvelles normes pour les Bitcoins, les transactions importantes effectuées avec des monnaies virtuelles devront être renseignées et régulées par les organismes de controle.

Source : OroyFinanzas.com

Prix de l’or en Euros (sur ces 5 dernières années) – Bloomberg

Le prix de l’or oscille dernièrement autour des 1600 dollars l’once.

Le métal jaune a su rebondir dès l’annonce de réductions des dépenses publiques aux Etats-Unis, pouvant fragiliser la reprise de l’économie du pays.

Une coupure de plus de 85 milliards de dollars à travers tout le pays est mise en place sur toute cette année fiscale, suivie ‘d’une mesure de financement pour les organismes américains.

Ceci devrait conforter le prix de l’once d’or autour des 1600 dollars – point d’entrée intéressant pour les investisseurs selon certains analystes.

Les importations des pièces d’or en Allemagne demeurent élevées alors que l’Euro faiblit face à l’or.

Les dernières élections italiennes ont été une véritable catastrophe pour l’Euro et l’Union Européenne selon le Ministre aux Affaires Etrangères du Luxembourg, Jean Asselborn.

Au cours de ces 4 dernières années, toutes les fois où l’euro a observé un déclin significatif par rapport au dollar américain, les investisseurs allemands se sont rués sur l’or, ce qui leur a été très bénéfique d’ailleurs.

Au cours de l’histoire, nous pouvons constater que chaque fois que l’euro a amorcé une chute entre 8 et 20% , notamment depuis 2008, l’or en termes de devise locale, soit l’euro, a augmenté de 14 à 41% sur l’année.

A ce jour, la demande d’or en Europe est principalement justifiée de par le nombre important d’investisseurs et épargnants allemands plus conservateurs, disposant d’une certaine connaissance et expérience de l’inflation et hyperinflation.

La crise de la dette ne cessant de croître à travers la zone euro, la demande d’or augmentera d’autant à travers l’Union Européenne.

Le RBI a déclaré la semaine dernière avoir entrepris une étude thématique à l’égard des banques qui sont actives dans les ventes de pièces d’or ainsi que des produits de gestion de patrimoine afin de déterminer les problèmes systématiques et combler les lacunes juridiques, si nécessaire. 

Le fait que la banque centrale d’Inde, le RBI, veuille étudier de plus près les ventes de pièces d’or opérées par les banques est encore une manière de s’attaquer à l’or dans la communauté consommatrice la plus importante au monde, selon les analystes.

Cette étude démontre clairement que la banque centrale est en train d’étendre sa lutte contre l’or à un niveau nettement supérieur. Il est probable que le RBI empêche les banques de vendre des pièces d’or dans un proche avenir.

Afin de mieux contrôler la demande de l’or, un groupe de travail du RBI avait proposé le mois dernier une série de mesures telle que s’enquérir de toutes les informations relatives aux achats de montants élevés, la restriction sur les prêts adossés à l’or ainsi que vérifier auprès des sociétés financières non-bancaires spécialisées dans les prêts adossés à l’or.

Par ailleurs, ce groupe de travail du RBI avait suggéré de limiter les importations d’or par les banques et autres agences gouvernementales telles que le MMTC et le STC, représentant environ 56% du total des importations du métal jaune.

Les importations d’or est un véritable problème épineux pour les régulateurs et le gouvernement car les importations ont augmenté ces dernières années et s’élevaient à 42 milliards de dollars sur la période d’avril à janvier de l’exercice en cours.

Les importations d’or en pleine croissance exerce beaucoup de pression sur le déficit du compte courant (CAD), celui-ci ayant atteint un niveau record de 5.4% sur la seule période de juillet à septembre.

Source : Bullionstreet.com ext.

Ce qui se passe aujourd’hui à Chypre peut très bien arriver à d’autres pays comme l’Italie.

L’idée que votre argent puisse être saisi par le gouvernement est peut-être exagérée voire incroyable et pourtant cela arrive. C’est comme le vieil adage, quand l’argent de votre voisin est retiré de son compte bancaire sans préavis, cela fait partie d’un plan de sauvetage. Mais, quand votre banque ferme ses portes, bloque vos comptes et prend votre argent, c’est de la confiscation et du vol.

Ingénieux, n’est-ce pas ?  Il suffit de fermer les portes un vendredi et annoncer un samedi à tous vos clients que le gouvernement a besoin de prendre de 6 à 10% de votre argent parce que l’état est ruiné. Et là miracle: en quelques clics et quelques chiffres par ci par là, le tour est joué !

Il ne faut pas oublier ce qui s’est passé après l’annonce de la banqueroute de Lehman Brothers. Du jour au lendemain, 7 milliards de dollars en valeurs boursières et immobilières partaient en fumée. 6 à 10% de votre argent ne suffiront pas pour sauver Chypre et davantage ne suffira pas non plus pour nous sauver tous de cette situation catastrophique.

Notre dette est si importante que même si nous payions 100% de nos revenus en guise d’impôts sur les 5 prochaines années, cela ne suffirait pas pour nous acquitter de notre dette. Faut-il dire aux Chypriotes que c’est la fin de la confiscation ? Que cela ne peut pas arriver ? Notre dette à ce jour est plus importante qu’en 2008. Cela ne va pas s’arranger !

On devine que celui qui a de l’argent dans une banque chypriote fera tout son possible pour sortir ses fonds. Commencera alors la queue à la banque. Pendant ce temps-là, les médias masqueront un peu la réalité mais l’histoire est loin d’être finie. Tout citoyen européen dont le pays fait l’objet d’un plan de sauvetage, a trés certainement l’intention de retirer autant d’argent que possible de sa banque. Pour les gouvernements, c’est juste trop facile de se servir en prenant l’argent des citoyens.

Mais où mettront-ils tout cet argent ? Alors, il y a l’argent métallique, l’argent papier et l’argent électronique. Ce dernier est confisqué d’un simple click. Le papier est confisqué au fil de la dévaluation des devises et de l’inflation. Mais l’argent métallique, comme l’or et l’argent physique, ne peuvent pas être confisqués  – du moins, pas sans votre permission. C’est une simple évidence. Si vous disposez d’argent en banque sur un compte bancaire, on vous enlèvera entre 6 et 10%. Si vous détenez de l’or et de l’argent physique, y compris dans un coffre, vous pourrez le garder pour vous.

Charles SANNAT est le Directeur des Etudes Economiques d’AuCOFFRE.com et éditorialiste pour LeCONTRARIEN.com
Il s’exprime sur un sujet récurant : Une confiscation de l’or par les Etats est-elle possible ?
Charles nous répond et nous donne les pistes pour s’en prémunir.

Pendant combien de temps les taux de chômage des moins 24 ans peuvent-ils rester proches des 60%, comme en Espagne et en Grèce, sans qu’un éclatement ait lieu  ? L’or peut encore être la meilleure garantie contre une émeute induite par un effondrement financier.

Le Printemps Arabe ayant atteint une certaine notoriété ces deux précédentes années, est-ce que les pays Européens ont à craindre que certains de ces mêmes facteurs  et conséquences puissent arriver petit à petit au sein de leurs frontières  ?

Avec la méfiance croissante du peuple envers les politiciens ainsi que leurs tentatives de rétablir la mauvaise gestion financière de leurs prédécesseurs, est-il probable que des émeutes urbaines viennent à se transformer en une insurrection généralisée  ?

Certaines démocraties occidentales sont d’ailleurs dans un état mitigé. Prenons l’exemple de l’Espagne. Le taux de chômage pour les personnes de 24 ans et moins varie entre 50 et 60%. Ce qui est quasiment le même cas de figure pour la Grèce.

Dans les deux pays, le taux global de chômage est estimé au-dessus de 26% et toujours en hausse, prenant en compte aussi que les statistiques annoncées par les gouvernements sont fréquemment sous-estimées par rapport aux faits réels.

Combien de temps avant que la situation n’éclate réellement ? En tout premier lieu, la faiblesse économique actuelle nous apparaît comme un gouffre sans fin annonçant une chute interminable. Puis, il nous suffit de regarder les courbes graphiques des taux de chômage à travers l’Europe pour nous apercevoir que la situation ne fait qu’empirer.

Le taux de chômage pour les jeunes au Portugal touche les 40% tout comme en Irlande. Pour l’Italie, ce taux est de 37%, augmentant progressivement comme dans les pays Baltes. En France, le taux dépasse les 25%, croissant à grande allure.

Un tonneau rempli de poudre, conséquence de ces facteurs, pourrait prendre feu au sein d’un de pays de la zone Européenne, entamant ainsi une série d’explosions à travers l’Europe.

Le danger et la difficulté de palier ce genre d’évènements réside dans les contrôles des protestations populaires par des forces de polices paramilitaires trop zélées, qui ne feraient qu’empirer les conflits dissidents. Et nous ne connaissons que trop bien ce cycle de violence alimenté à la fois par le peuple et les forces d’état. Nous nous souvenons tous de l’Egypte, la Tunisie, la Lybie et tout particulièrement la Syrie.

Les démocraties occidentales ne sont pas à l’abri d’une telle menace. Il suffit de nous pencher sur ce dernier siècle pour dresser le bilan des principaux faits historiques. Il est à espérer qu’avec l’amélioration générale des niveaux de vie à  travers les nations, nous n’ayons pas à revivre de tels événements. Cependant, il faut envisager  qu’une insurrection tant partielle que générale puisse avoir lieu au sein d’un des pays européens . Les premiers objectifs à atteindre dans de tels cas seraient le gouvernement et les banques. Ces dernières seraient plus touchées car elles seraient considérées comme  l’origine des problèmes de la crise économique.

Dans un tel scénario, ceux qui disposeraient d’argent fuiraient vers des pays sûrs où l’or serait la première valeur refuge d’investissement  non seulement en cas d’effondrement bancaire sinon en cas de déclin financier en général.

Pour ceux d’entre nous qui sont habitués à la stabilité démocratique, un tel scénario peut leur sembler improbable mais la révolution, si elle venait à avoir lieu, serait principalement menée par les jeunes, encouragés par des agitateurs plus agés et plus virulents.

Ce genre de situation peut dégénérer très rapidement et devenir difficilement contrôlable. Il suffit de se souvenir des émeutes de Londres en 2011, après qu’un jeune homme de couleur fut abattu par la police. Ces émeutes menées dans plusieurs quartiers de Londres demeurèrent hors-contrôle de la police pendant 3 ou 4 jours.

Il ne s’agissait là que d’un petit événement individuel, aussi dramatique que cela ait pu être pour la famille du jeune homme abattu. Mais si un si petit événement cause autant d’émeutes, que se passerait-il si une agitation générale venait à avoir lieu au sein d’un pays où plus de la moitié des moins de 24 ans sont au chômage, sans perspective d’emploi à l’horizon, dans une communauté peut-être encore plus volatile ? Cela pourrait être à l’origine d’un desordre général et pourrait dépasser les frontières. Les émeutes de Londres ont suscité des éclatements sporadiques dans d’autres villes du Royaume-Uni. Une insurrection en Grèce, par exemple, pourrait se reproduire dans d’autres pays comme le printemps arabe a pu s’étendre de pays en pays.

Tout le monde est assuré, non pas dans l’espoir de voir sa maison brûler ou d’être victime d’un accident de la route mais plutôt pour se protéger financièrement contre de tels risques. De la même sorte, il correspondrait d’investir un peu dans l’or ou peut-être dans de l’argent, afin de se protéger contre tout effondrement financier dans le pays où vous êtes domicilié et détenez votre patrimoine, et non pas parce que vous attendez à ce que les choses en arrivent au pire.

L’or, au cours des siècles, a prouvé être une valeur refuge. Il est conseillé aux personnes de détenir une partie de leur épargne dans les métaux précieux. L’or physique est le meilleur investissement, il sera toujours là contre tout effondrement financier ou tout autre événement improbable ou incontrolable.

Source : Mineweb ext.

Les prix de l’or repartent à la hausse. Il est encore temps d’acheter avant que le cours ne remonte à des niveaux proches des 2000 dollars l’once comme beaucoup d’experts l’annoncent. La récente baisse du prix de l’or est la 9ème depuis 2003 et demeure être le meilleur moment pour acheter. Il s’agit de la 3ème baisse des prix de l’or sur ces 10 dernières années, représentant 20%.

Les prix de l’or ont atrocement augmenté au cours de ces dernières années sur la base des achats effectués par les personnes, les institutions, les banques centrales au niveau mondiales ainsi que tous les ETFs et autres spéculateurs de court terme.

Les investisseurs mondiaux ont diversifié leurs actifs dans les actions les plus sûres du monde, l’Or, pour monnaie de mesure à travers le monde.

Lors de chaque consolidation de prix de l’or durant ces dix dernières années, la plupart des experts prédisaient que les prix de l’or avaient atteint leur sommet. Ils avaient tort.

L’année 2013 est l’année de belles opportunités d’achat d’or pour les investisseurs de long terme.

Ne vous fiez surtout pas aux commentaires portant sur une éventuelle nouvelle ‘bulle d’or’. Voici le graphique suivant mettant en relief les 9 corrections du prix de l’or les plus importantes du marché depuis 2003 :

 1. 2003 – L’or à $382 baisse à $319 (-16%)

2. 2004 – L’or à $425 baisse à $375 (-13%)

3. 2005 – L’or à $536 baisse à $489 (-9%)

4. 2006 – L’or à $725 baisse à $560 (-22%)

5. 2007 – L’or à $841 baisse à $778 (-8%)

6. 2008 – L’or touche les $1002 le 17 mars puis baisse à $746 le 11/09/2008 (-25%)

7. 2009-10 – L’or touche les $1215 le 7 décembre puis baisse à $1,060 le 4/02/2010 (-14.6%)

8. 2010-11 – L’or touche les $1,425 en décembre 2010, puis baisse à $1,315 le 27/01/201 (-8%)

9. 2011- L’or touche les $1,900 en août 2011, puis baisse à $1,545 le 15/05/2012 (-19%)

Les prix de l’or ré-accusent la barre des 1550 dollars l’once !

A l’issue de chacune de ces 8 phases de corrections, nous observons que les prix de l’or ont augmenté en moyenne de 36%. La prochaine étape de ce marché pourrait propulser les prix de l’or au delà de la barre des 2100 dollars l’once.

C’est maintenant le meilleur moment pour acheter! Si le marché de l’or reproduit le même schéma que celui des dix dernières années, 2013 pourrait s’avérer être l’une des dernières opportunités pour acheter de l’or en dessous des 2000 dollars l’once. Non, ce n’est pas la fin de l’or. Les banques centrales de Bangkok à Boston continuent de créer de l’argent fiat.  Le pire est à venir pour le dollar et le meilleur est à venir pour l’or.

Profitez-en pour faire vos achats d’or physique … celui-ci vaudra beaucoup plus au fil du temps.

Source : BuyGold.com Ext.

Selon certaines sources liées au secteur financier, les régulateurs américains enquêtent en ce moment sur d’éventuelles manipulations de prix du marché de l’or le plus important au monde.

Le Commodity Futures Trading Commission (CFTC – Commission de contrôle et de régulation des marchés à terme américains) examine de très près la méthode de fixation des prix à Londres. Ces derniers sont décidés par quelques banques qui se rencontrent deux fois par jour afin de fixer le prix ‘spot’ de l’once troy de l’or physique, selon certaines sources.

 
Le CFTC se penche sur la transparence des faits notamment sur la fixation des prix tant pour le marché de l’or que pour celui de l’argent, même si ce dernier est moins important. Aucune enquête officielle n’a été ouverte selon les sources.

Cette étude a lieu au moment où les organismes de régulation reconsidèrent à plus grande échelle les critères de références financières à la suite d’un scandale lié à la manipulation du taux d’intérêt. Trois grandes banques ont accepté de payer des pénalités d’un montant total de 2.5 milliards de dollars américains suite à la manipulation présumée du taux interbancaire pratiqué à Londres  ou Libor et où plus d’une douzaine de sociétés financières font encore l’objet d’une enquête.

Est-ce que le prix de l’or du marché le plus important au monde a été contrôlé par 5 banques? Voir la vidéo sur l’enquête menée sur la méthode de fixation des prix. Photo: Getty Images.

Le prix de l’or au quotidien est fixé par un groupe de banques et joue un rôle important sur les prix du secteur de la joaillerie. Il détermine les gains qu’obtiennent les compagnies minières en vendant leurs matières premières aux raffineries.

Cela permet de déterminer la valeur des produits dérivés dont les prix sont liés aux métaux. Les banques commerciales américaines disposaient de quelques 198 milliards de dollars en contrats liés aux métaux précieux au cours du mois de Septembre 2012, selon les sources du Bureau du Contrôle de la Monnaie (Office of the Comptroller of the Currency).

La décision du CFTC est inquiétante. L’agence dirigée depuis 2009 par Gary Gensler, un ancien cadre dirigeant de Goldman Sachs Group Inc, a joué un rôle déterminant au niveau mondial dans l’enquête des taux d’intérêt.

M. Gensler a appelé à ce que le Libor et d’autres critères de référence fassent l’objet de nouvelles réformes qui obligeraient ces derniers à être fondés sur des transactions réelles plutôt que des estimations soumises par des compagnies industrielles. M. Gensler est co-président d’un groupe de travail d’orgamismes internationaux de réglementation en charge d’examiner ces critères et prévoit de publier une nouvelle série de directives au printemps prochain.

“Le fait de penser qu’une manipulation généralisée ou tentative de manipulation (des taux d’intérêt) puisse se répandre nous amène à nous poser des interrogations sur la véracité de d’autres points déterminants” a déclaré Bart Chilton, Commissaire au CFTC lors d’une table ronde le 26 février dernier à Washington sur les repères financiers.  “Qu’en est-il de l’énergie, des swaps, du fixing de l’or et de l’argent à Londres et toute la litanie des ‘bors’ se référant au Libor, Euribor et bien d’autres.

Dans le cas Libor, ce sont les traders qui auraient fourni de fausses données  à l’organisation de l’industrie, en charge de publier le taux de référence dans l’objectif de créer davantage de rentabilité. La Barclays PLC, Royal Bank of Scotland Group PLC et l’UBS AG ont effectué des règlements suite à des amendes à hauteur de 1,2 milliard de dollars, versés à la CFTC.

Les dirigeants du CFTC ont déclaré que le cas Libor avait attiré toute leur attention. L’agence avait déjà signalé une série de cas entre 2003 et 2005 infligeant des sanctions à des compagnies et prestataires pour avoir essayé de manipuler les prix de gaz naturel en fournissant de fausses informations aux sociétés chargées des classements énergétiques.

Le CFTC avait commencé à enquêter suite à des plaintes reçues d’un certain nombre d’investisseurs au cours de l‘été 2008.  Ces derniers s’inquiétaient en effet du déclin soudain du prix de l’argent. Pour cause, ceci ne pouvait résulter que d’une manipulation voire malversation de marché.

Le CFTC n’a jamais confirmé ni infirmé les faits liés à l’enquête.

Un porte-parole de la CFTC n’a pas souhaité s’exprimer sur ce sujet.

Le contrôle des fixations de prix des marchés de l’or et de l’argent est depuis longtemps une source de débat.

Selon Kurt Pfafflin, courtier en métaux précieux chez Daniels Trading à Chicago, il déclarait que ceci a toujours été dans l’esprit de ceux qui s’attardaient sur des thérories conspirationnistes. Il déclare ne pas croire aux manipulations des prix ‘spots’.

Les fixations de prix, qui remontent à 1897 dans le cas de l’argent et 1919 dans le cas de l’or, s’effectuent  par le biais de conférences téléphoniques entre  banques. Les appels relatifs à l’or ont lieu de 10.30 à 15 h, heure anglaise. Les appels liés à l’argent ont lieu à midi tous les jours.

La fixation du prix de l’or à Londres implique 5 banques : la Barclays, la Deutsche Bank AG, l’HSBC Holdings PLC, la Bank of Nova Scotia et la Société Générale SA. La fixation du prix de l’argent  implique la Bank of Nova Scotia, la Deutsche Bank et l’HSBC.

Les porte-paroles de la Barclays, l’HSBC et la Deutsche ont refusé tout commentaire.

Les autres représentants des deux autres banques n’étaient pas joignables.

Les méthodes de fixations de prix sont “plutôt basées en fonction de l’offre et la demande jusqu’à ce qu’un prix soit déterminé. C’est une méthode pleinement transparente. Rien à voir avec le Libor” déclarait un porte-parole du London Bullion Market Association (LBMA), en charge des directives sur la qualité de l’or et de l’argent négociés sur le marché londonien. Il ne gère pas les prix.

Source : Wall Street Journal.

Napoléon 20 Francs Napoléon III Tête Laurée avers

Si le Napoléon est la pièce emblématique des Français et qu’elle est la pièce d’or d’investissement par excellence, certains Napoléon méritent particulièrement toute l’attention des épargnants comme des investisseurs. C’est notamment le cas des Napoléon 20 Francs Tête Laurée en état de conservation superbe (SUP).

Pour l’histoire, le Napoléon témoigne de la grandeur de la France, tant en termes politiques que commercial. Il a été frappé pour prendre la relève du Louis d’or dans le cadre du système décimal. Avec un titre de 900‰, la composition du Napoléon est solide car la pièce était conçue pour commercer largement.
Le Napoléon qui nous intéresse particulièrement est le 20 Francs Napoléon III tête laurée, frappé à 85 344 950 d’exemplaires de 1861 à 1870. Il pèse 6.45 g pour un diamètre de 21.10 mm et 1.31 mm d’épaisseur.

Une pièce mésestimée
C’est le désamour qu’a connu cette pièce qui en fait l’intérêt qu’elle suscite actuellement.
Depuis sa mise en circulation, le Napoléon III a été complètement galvaudé, à tel point que la plupart d’entre eux ont été refondus, jusqu’en 2007-2008. Les Français se sont tellement désintéressés de cette pièce qu’elle était moins chère que le lingot et que sa prime a même fini par être négative. Beaucoup de Napoléon III ont donc été fondus, contribuant à leur actuelle rareté…
Autre raison à cette refonte massive : comme le Napoléon III circulait beaucoup lorsqu’il avait cours en France, rares sont les pièces restées en bon état de conservation. Usées, nombre d’entre elles finirent refondues.
Uniquement 10% des Napoléons III tête laurée sont de qualité SUP et moins de 1% seulement en qualité SPL. La roue tourne et cette pièce, en particulier le 20 Francs Napoléon III tête laurée, est devenue de plus en plus rare, et sa valeur n’a eu de cesse d’augmenter.

Description
Sur l’avers de la pièce figure le profil droit de Napoléon III, la tête couronnée de lauriers, un ruban descendant sur l’épaule, dessiné par le graveur Albert Désiré Barré (1818-1878).
La titulature est constituée des inscriptions NAPOLEON III (à gauche) EMPEREUR (à droite). En bas du portrait est mentionné le nom du graveur BARRE.
Sur la titulature du revers est inscrit EMPIRE FRANÇAIS, avec le millésime en bas de la pièce.

Napoléon 20 Francs Napoléon III Tête Laurée revers

Si le Napoléon III 20 Francs tête laurée ressemble en tous point à l’avers du Napoléon III 20 Francs tête nue (en dehors des lauriers), elle diffère au niveau du revers. Au lieu de la valeur faciale exprimée entre les branches de laurier, les mots EMPIRE FRANÇAIS encadrent, au centre, les symboles impériaux avec un foisonnement de détails : l’aigle – d’inspiration clairement carolingienne –, la couronne et le manteau impériaux, orné d’abeilles. On trouve également, sous l’aigle, la croix de chevalier de la légion d’honneur, surmonté d’un « N » (pour Napoléon), et le sceptre et la main de la justice. 20 et FR se retrouvent de part et d’autre des armoiries françaises.
La devise DIEU*PROTEGE*LA*FRANCE est gravée sur la tranche, en relief.

Pourquoi le Napoléon 20 Francs Tête Laurée SUP est un bon placement
Si l’emblématique 20 Francs Marianne Coq est plus souvent plébiscitée par les épargnants et les investisseurs, le Napoléon 20 Francs Tête Laurée de qualité SUP représente un excellent placement, du fait de ses caractéristiques d’or d’investissement (sa fiscalité relève des métaux précieux), et surtout du fait de sa rareté qui lui ajoute un cachet numismatique. Cela explique que sa prime est plus élevée que celle de la Marianne Coq, mais comme le 20 Fr Napoléon III tête laurée est de plus en plus demandé, sa prime bénéficie encore d’une très belle marge de progression et donc d’un bel effet de levier pour réaliser des plus-values.

Bien que rares dans un excellent état de conservation, le 20 Francs Napoléon III Tête Laurée a été frappé à plus de 85 millions d’exemplaires entre 1861 et 1870. C’est une pièce très recherchée en état SUP, au même titre que la 20 Francs Coq : c’est donc le moment ou jamais d’en acheter pour assurer ses vieux jours.

Comment acheter des 20 Francs Napoléon III tête laurée

En analysant bien la demande physique des lingots d’or et des pièces d’investissement, il semblerait que les pays asiatiques mènent la danse. Des économies plus ‘avancées’  comme celles des Etats-Unis et de l’Australie, semblent connaitre une baisse dans la demande d’or physique au cours de ces dernières années.

Sharps Pixley met en évidence que la baisse récente du prix de l’or s’est traduite par une augmentation de la demande asiatique pour les lingots physiques. La Chine augmente sa demande d’or généralement avant le Nouvel An chinois. Selon le gouvernement de Hong Kong, la Chine a importé 90.764 tonnes d’or en Novembre dernier, soit presque le double des 47.478 tonnes enregistrées en Octobre. Bloomberg estimait que sur les 11 premiers mois de l’année 2012, les expéditions d’or avaient presque doublé de 392.564 tonnes il y a un an à 720.091 tonnes maintenant.

Les investisseurs se tournent de plus en plus vers le Japon en ce moment. En effet, le nouveau Premier ministre, Shinzo Abe, a renouvelé la lutte du gouvernement contre la déflation et cherche à stimuler la croissance économique du pays en partie par un intérêt croissant pour l’or comme une classe d’actifs parmi les fonds de pension du pays.

En ce moment, les trois principales caisses de retraite au Japon, représentant un actif d’environ 1.75 mille milliards de dollars américains ont peu de placement dans l’or, mais ils ont environ 65% en obligations japonaises. Si ces trois fonds allouaient seulement 1% dans l’or, ceci représenterait l’équivalent d’environ 300 tonnes d’or sur la base du prix actuel de 1620 $ / once.

Selon Gold Fields Mineral Services, les investisseurs ont incrémenté leurs demandes en moyenne de près de 300 tonnes d’or à l’année depuis la fin de 2004, ce qui a fait bondir l’or de près de 18% par an. Certains analystes prévoient en conséquence une hausse de 18% du prix de l’or dans l’année à venir.

La Monnaie des Etats-Unis a vendu 753.000 onces troy de pièces d’or American Eagle en 2012 selon les informations sur leur site. Ceci représente une baisse de 25% par rapport à l’année d’avant et le record de ventes le plus bas depuis 2007.  D’autres Monnaies comme la Perth Mint en Australie Occidentale ont affirmé une chute de la demande en 2012.

Johann Wolfgang von Goethe a du inspirer le magnifique discours que donna Jens Weidmann, président du Bundersbank, dans un colloque qui a eu lieu récemment  à Francfort intitulé ‘monnaie-papier, le financement de l’état et l’inflation’.

Weidmann mis l’accent sur les dangers de l’actuelle politique monétaire qui est basée sur l’argent papier et le danger potentiel de création d’argent, du financement de l’état et de l’inflation.

Weidmann a rappelé que les banques centrales qui gèrent un bien public devraient justifier publiquement de la stabilité de l’argent. ‘La meilleure protection contre les tentations dans la politique monétaire est une société que nous guidons vers la stabilité’ indique le président de la banque centrale allemande, ce dernier ayant pour ennemi le ministre des finances de son pays, Wolfgang Schaeuble.

Weidmann est très redouté des autres banques centrales puisque ce jeune économiste qui dirige le Bundesbank n’est pas du tout partisan de la création d’argent à profusion ni favorable au programme d’achat de bons de la BCE.

Dans son discours, Weidman fait une comparaison entre l’achat de bons et la signature d’un pacte avec le diable. A cet effet, il fait référence à des passages de l’oeuvre de la littérature universelle de Goethe, décédé voilà 180 ans. ‘Voilà 180 ans, Goethe avait parfaitement compris le noeud du problème actuel de la politique monétaire basée sur la monnaie-papier’ déclara le président de la banque centrale allemande. Goethe était parvenu à être ministre des finances en 1782.

Weidmann rappela les possibles parallélismes entre l’alchimie et l’économie moderne basée sur la création d’argent ex nihilo que décrivit Goethe. «  Avec l’alchimie, on prétendait pouvoir transmuter le plomb en or et avec l’économie moderne nous prétendons transmuter le papier en argent  ».

La création du papier monnaie et le pacte avec le diable.

Weidmann fit référence au ‘Pacte de Faust’ qui est décrit dans l’acte I de la seconde partie de Faust. Ainsi, dans l’œuvre maitresse de Goethe, le diable – alias Mephistophelès – convainc l’Empereur d’imprimer de grandes quantités de papier monnaie, sans garantie d’or. A court terme, l’impression d’argent solutionna les problèmes économiques de l’Empereur mais bientôt l’inflation apparut.

Weidmann ne mentionna pas directement à Draghi, ni l’impression d’argent dans son discours. Il avertit uniquement que ‘Si une banque centrale peut potentiellement créer des quantités illimitées d’argent à partir de rien, comment peut-on garantir par la suite que l’argent soit suffisamment rare pour converser sa valeur  ?’.

Si la création d’argent à partir de rien était la solution à tous les maux, pourquoi tout au long de l’histoire personne n’a réussi à en faire un succès  ? L’histoire fut ce qui enseigna à Goethe qu’imprimer du papier monnaie n’est jamais la solution la plus idoine. Goethe essaya de nous expliquer à travers Faust que la création d’argent ex nihilo ne mène nulle part sur le long terme. Le plus dangereux à l’heure actuelle est de constater que les banques centrales de notre époque semblent avoir oublié les conséquences de la création ‘d’argent fictif’ sans soutien de valeur tangible.

Avec quelques 2500 boutiques de négoce de lingots d’or officiellement agréées et censées remplacer des dizaines de milliers de petites boutiques non qualifiées à travers le pays depuis le 10 janvier dernier, acheter le métal précieux est devenu plus risqué puisque les clients seront verbalisés s’ils opèrent des transactions dans des boutiques non agréées. 

Les 2500 négociants en lingots d’or, nouvellement agréés, sont en fait des succursales de 22 banques et de 16 sociétés qui remplissent toutes les conditions pour pouvoir commercialiser le métal précieux tandis que les autres boutiques officieuses sont obligées d’arrêter leur commerce.

Le nombre de ces petites boutiques dans la ville de Ho Chi Minh diminueront de 3000 à 900.

Selon Nguyen Hoang Minh, Directeur Général de HCMC, succursale de la State Bank of Vietnam, ‘les gens se sentiront plus en sécurité au moment d’acheter ou de vendre leurs lingots d’or s’ils se trouvent dans des boutiques agréées’.

Ce sera aussi plus risqué pour les clients qui intentionnellement traiteront avec des boutiques non agréées puisqu’ils recevront de fortes amendes si leurs activités devenaient à être découvertes des autorités.

La nouvelle loi a suscité des interrogations chez les détenteurs d’or. Ces derniers  peuvent ne pas savoir où légalement acheter des lingots d’or dans le cas où leurs boutiques habituelles ne soient plus autorisées à vendre le métal jaune.

Pour l’instant, il n’y a aucune affiche qui distingue les boutiques nouvellement agréées de celles qui ne le sont pas, indique un journaliste.

Mr Minh, DG de HCMC déclarait que la banque centrale avait exigé à ce que les négociants nouvellement agréés affichent leurs certificats sur leurs présentoirs pour en informer les clients.

Trouver des alternatives

Certaines boutiques non agréées déjouent cette nouvelle loi et trouvent une manière de pouvoir poursuivre leurs activités.

Une de ces alternatives, par exemple, est de ne pas afficher les prix de l’or sur les panneaux dans la boutique et n’opèreront des transactions qu’avec les personnes qu’elles connaissent.  D’autres boutiques continueront d’afficher les prix de l’or mais n’exposeront plus de métaux précieux.

Les bijoux en or sont aussi mis sous contrôle

La State Bank of Vietnam prévoit de mettre en place de nouvelles réglementations visant à renforcer la gestion sur le commerce des bijoux en or. Les magasins de bijoux en or devront s’enregistrer afin de poursuivre toute exploitation.

Le commerce des bijoux en or n’échappera pas des mains de la State Bank of Vietnam. Cette dernière veut tout contrôler c’est-à-dire du commerce du lingot d’or aux bijoux en or.

Au lieu de vendre la qualité de l’or, les vendeurs se doivent de prouver l’origine des bijoux destinés à être vendus  aux clients. Toutes les transactions liées aux bijoux en or doivent être reportées sur des factures – ces dernières seront montrées aux administrations compétentes si nécessaires.

Contrôler le commerce des lingots d’or ainsi que des bijoux en or s’avère une tâche bien compliquée mais indispensable selon la banque centrale. Si cette dernière mène à bien les contrôles sur toutes les activités liées au commerce de l’or, cela lui permettrait de percevoir des taxes sur les transactions tandis que les clients seront rassurés de la qualité des produits achetés du fait que seules les boutiques agréées peuvent négocier l’or.

Pourtant, il y a une grande différence entre le commerce des lingots d’or et celui des bijoux en or.
Les deux ne sont pas comparables. Si le plan de la banque centrale s’implémentait, cela signifierait que la State Bank of Vietnam pourrait déployer les moyens visant à resserrer la gestion sur le marché de l’or.

La demande pour l’argent semble atteindre des taux records en Janvier. La Monnaie canadienne – Royal Canadian Mint – suit l’exemple des Etats-Unis et commence à restreindre les ventes de ses Maple Leaf en argent.

S’agit-il d’une pénurie physique de pièces d’argent ou est-ce que les Monnaies officielles nord-américaines qui vendent les pièces d’argent ont tout simplement sous-évalué la demande ? Ou, comme le suggère le GATA, s’agirait-il d’un autre stratagème pour maintenir sous contrôle la demande de lingot comme un moyen de se prémunir de toute pénurie physique pouvant surgir sur le marché des matières premières et, ce, tout en étouffant la demande et en tuant le prix du métal ?

Le fait que les Etats-Unis puis maintenant le Canada prennent de telles décisions peut provoquer une certaine méfiance et de nombreuses interrogations. Il est à espérer qu’il ne s’agisse qu’une des deux premières raisons invoquées en tout début de ce texte et non celle du GATA.

Une si grande demande pour les pièces d’argent est sans précédent et il fallait peut-être s’attendre à une ‘pénurie’ physique tant les investisseurs sont friands des toutes nouvelles frappes au millésime 2013.

La Monnaie canadienne a dû faire face à une très grande demande – peut-être une conséquence des suppressions de ventes décidées par la Monnaie américaine. Les distributeurs officiels en Amérique du Nord cherchent à se procurer des pièces d’argent de sources de frappes officielles auxquelles leurs clients ont confiance. Cela ne signifie aucunement que les autres sources de frappes ne soient pas de confiance pour d’autres pièces lingots en argent mais les investisseurs nord-américains préfèrent de toute évidence traiter avec leurs distributeurs locaux et à défaut la Monnaie américaine ou la canadienne !

Certains distributeurs officiels disposent encore de pièces d’argent comme l’American Eagle et les Maple Leaf canadiens car leurs stocks devaient être bien pourvus en conséquence. Cependant, les prix des pièces auront augmenté du fait de l’actualité.

Certains pays comme l’Inde et la Chine ont augmenté leur demande en argent  au vu des prix élevés de l’or.

D’autres pièces d’argent peuvent être achetées comme des Philharmoniques de Vienne d’une once par exemple. A défaut de pièces d’argent ou de pièces d’or américaines et/ou canadiennes, un choix est toujours possible, celui de la Vera Valor d’une once d’or pur.

Les achats d’or des banques centrales seront très pondérants sur le marché cette année, avec des demandes constantes, ce qui devrait conforter les prix au niveau de l’offre.

Selon de récentes statistiques de Gold Survey GFMS, branche de Thomson Reuters, il est prévu que le montant net des achats d’or atteigne les 280 tonnes au premier semestre de cette année. En 2012, le montant total net des achats d’or s’élevait à 536 tonnes soit 17.4% de plus sur l’année et un montant record depuis 1964.

Etant donné la dégradation progressive de la situation économique aux Etats-Unis, le dollar devient de moins en moins rassurant et en terme de diversification, il faut entrevoir d’autres alternatives.

En outre, la persistance de la crise de la dette dans la zone euro et davantage d’assouplissement bancaire des banques centrales les plus importantes telles que celle du Japon pourrait bien maintenir les rendements sur les obligations souveraines, à ce jour très bien notées, à des niveaux extrêmement faibles. Ces développements pourraient causer une perte de confiance dans les monnaies fiat, ce qui encouragerait les pays en voie de développement à allouer de nouveau une partie de leurs réserves en faveur de l’or.

Les banques centrales des pays émergents ont significativement augmenté leurs achats d’or au cours de ces dernières années afin de renforcer très rapidement leurs réserves de devises comme les crises de la dette souveraine ont pesé sur les monnaies de réserves traditionnelles comme le dollar américain et l’euro. Un nombre croissant de pays comme le Mexique, la Colombie, le Tadjikistan et l’Ukraine ont manifesté de fortes demandes pour l’achat d’or.

La demande d’or des banques centrales devrait être pondérante cette année. Cependant, le rythme des acquisitions devrait être stable compte tenu de la taille limitée du marché de l’or, selon le GFMS.

En outre, la portée des éventuelles difficultés politiques de tout achat important sur le marché international à un moment où la confiance dans le marché obligataire est encore bien fragile pourrait ainsi restreindre les volumes achetés par les pays en voie de développement.

Cependant, il ne serait pas surprenant de constater des hausses du prix de l’or cette année, surtout, si la confiance dans le dollar s’amenuise davantage. Sous de telles circonstances, le pouvoir d’achat des banques centrales pourrait être nettement supérieur à ce que nous anticipons en ce moment, ce qui devrait d’autant conforter les investisseurs ainsi que le prix de l’or.

L’intégration tant attendue des communautés indigènes du Pérou dans l’avancement des nouvelles lois minières est maintenant bien définie, affirme le député du Ministère des Relations Interculturelles, Ivan Lanegra.

Dans une entrevue télévisée avec Canal N (en espagnol), Lanegra confirme que le Ministère a identifié et enregistré 52 communautés locales, qui dorénavant auront leur mot à dire dans chaque projet minier pouvant potentiellement les affecter. Ceci est clairement spécifié dans la loi de consultation préalable, votée au Congrès du Pérou en Août 2011.

En Avril de l’année dernière, le président du Pérou, Ollanta Humala, a donné son approbation au projet de consultation préalable, suivant les directives de l’Organisation Internationale du Travail (OIT) et permettant aux communautés indigènes d’accéder au  droit de participer aux projets de développement se trouvant sur leur territoire.

En vertu du règlement, les compagnies et les communautés locales devront aboutir à un consortium sous un délai de 120 jours calendaires visant à ce que les projets d’investissement soient compatibles avec les coutumes des populations indigènes.

L’aboutissement du processus de consultation restera figé tant qu’un accord ne sera pas atteint entre les parties impliquées.

Les sociétés minières se sont confrontées l’année dernière à une augmentation d’opposition ‘sociale’ au vu de leurs projets dans les pays Sud-Américains. Mais la nouvelle loi de consultation préalable pourrait aider à repenser ces décisions.

Des retards dans les projets miniers au Pérou sont à déplorer et causent de sévères pertes financières dans le portefeuille d’investissements du pays. Plus de 135 projets d’une valeur de 7.5 milliards de dollars US sont retardés en ce moment suite à des questions relatives au secteur écologique et social.