L’intérêt d’investir dans les pièces d’or américaines
Vous connaissiez la préférence de la rédaction de LORetLARGENT.info pour le demi-napoléon et son différentiel de prime record. Mais saviez-vous que nous plaçons les pièces d’or américaines de 10 et 20 dollars respectivement sur la deuxième et la troisième marche du podium ?
Bien sur j’en entends déjà dire « ces pièces sont difficiles à trouver ». Je dois alors leur répondre que ce n’est pas au moment où tout le monde va se ruer sur les pièces d’or, comme se fut le cas en octobre, qu’il faut s’y intéresser. C’était plutôt le moment de vendre. Ensuite, il n’y a pas que la rue Vivienne qui permette de trouver son bonheur, ni son banquier, et encore moins eBay. Mais ça, nous vous en reparlerons dans quelques semaines.
Quant à ceux qui prétendent que »leur prime est en permanence haute » nous répondons qu’il faut surtout ne pas raisonner uniquement suivant la prime de fond, mais plutôt en fonction du différentiel de prime, l’effet de levier qui va démultiplier votre placement en or.
Réponse en chiffres :
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Prime au 08/01/2008
(avant la crise) |
Prime au 10/10/08
(en pleine crise) |
Différentiel de prime
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Demi-Napoléon (Nap 10F)
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11,87 %
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88,00 %
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76,13 %
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10 $ US – Indien
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18,34 %
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69,24 %
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50,89 %
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20 $ US – Liberty
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-1,67 %
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43,55 %
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45,22 %
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Napoléon 20F
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-0,78 %
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23,74 %
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24,52 %
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Krugerrand
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1,11 %
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22,90 %
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21,79 %
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Vous hésitiez encore à acquérir un Krugerrand, à peine moins banal qu’un lingot ? Pourquoi ne pas choisir plutôt une Liberty de Longacre ou de Saint-Gaudens ? Ces pièces d’or sont de véritables oeuvres d’art et sont tout aussi recherchées dans le monde que leurs célébrissimes homologues sud-africaines. Elles ont une histoire pleine de péripéties et, surtout, se révèleront bien plus rentables en tant qu’investissement.
Vous voulez tout savoir de ces pièces ? Lisez les guides que nous leurs avons consacrés :
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décembre 9th, 2008 at 0:28
[...] Original post by inconnu [...]
décembre 9th, 2008 at 17:50
Bonjour,
Pourquoi dites-vous qu’un lingot est « banal » ? Sa prime n’est certes pas élevée, voire nulle, mais n’est-ce pas justement le moyen d’acheter de l’or d’investissement à son prix de marché ? Lorsque ce prix montera (très haut, comme je l’espère), l’affaire se révélera intéressante.
Une pièce supporte aujourd’hui une prime élevée, donc est intéressante à vendre mais pas forcément à acheter…
J’ai justement le projet d’acheter un lingot (ayant précisément cette somme à placer), si vous pouviez me donner quelques conseils, voire une adresse.
Cordialement,
XB
décembre 9th, 2008 at 18:43
Je vous suggère d’attendre janvier/février pour acheter, la période sera favorable (revenez vers nous à ce moment pour avoir de bonnes adresses).
Si vous avez 20000 euros à placer, n’achetez pas un lingot. Attendez que la prime des Nap passe en dessous de 5% pour vous positionner.
La prime est un véritable effet de levier. Imaginons que vous achetiez dans quelques mois un lingot et pour le même prix l’équivalent en Nap 20F sans prime. Si vous revendez au moment où vous en avez besoin (vous n’avez pas perdu de vue que l’or est une assurance contre les crises, pas contre les problèmes de la vie, dans ce derniers cas, préférez d’autres placements), à poids d’or égal, vous aurez minimum 20% en plus avec vos pièces (la prime), sans parler d’une plus grande facilité à écouler.
Pour résumer, partant du principe que les pièces d’or sont un placement anti-crise, une assurance dont vous récupérez largement la mise, il faut dès le départ prendre en compte la notion de prime et surtout celle de différentiel de prime. Il faut acheter les pièces qui ont le plus fort potentiel de hausse entre la prime de fond (la prime basse en dehors des crises) et la prime la plus haute rencontrée au moment des crises. Sur un lingot il y a 5% de différentiel de prime, sur un demi-napoléon il y a 76%. Imaginez sur un investissement de 20000 euros ce que ça donne à la revente. Évidemment les pièces doivent êtres d’excellente qualité. (Surtout ne rien acheter par eBay, vous aurez environs 1/3 de pièces bonnes pour la fonderie).
Gardez à l’esprit que la seule chose qui doit motiver votre achat d’or (pièces ou autres) c’est la revente (quand et comment). Généralement il faut faire vite et au meilleur prix. Et le lingot n’a pas le meilleur classement dans ce genre de concours…
décembre 11th, 2008 at 11:50
Merci pour votre réponse, claire et argumentée… cependant j’ai un doute sur la période : qu’est-ce qui vous fait dire que l’or sera meilleur marché en janvier/février ?
N’assistons-nous pas depuis hier à une forte remontée des cours, assortie d’une appréciation de l’euro par rapport au dollar ?
décembre 11th, 2008 at 14:31
Selon nous, l’or va en effet gagner mais lentement d’ici les 3 mois qui arrivent. Par contre, nous attendons que la primes des napoléons passe sous les 5% afin de nous positionner dessus à l’achat. N’oubliez pas qu’il y a deux paramètres à prendre en compte dans le cas de l’achat de pièces, deux paramètres parfois déconnectés : l’or et la prime.
décembre 16th, 2008 at 22:56
Comment la prime pourrait-elle baisser si l’or monte et surtout si on assiste comme en ce moment à une explosion de la demande physique partout dans le monde, et en France en particulier ?
Il y a quelque chose qui m’échappe…
décembre 17th, 2008 at 0:47
Je vous invite à comparer un graphique de la prime du Napoléon depuis le début de l’année avec celui de l’once d’or…
Vouloir comparer les évolutions de l’once d’or avec celle de la prime sur le Napoléon, c’est comme comparer le moral des banquiers américains et anglais avec celui des ménages français. Mon image est un peu caricaturale, mais elle reflète bien que les critères sous-jacents la hausse de l’once d’or ne sont pas les mêmes que ceux de la prime du napoléon. A ce sujet, comparez l’envol de l’once d’or en mars et le calme plat de la prime à la même époque. En mars, les français n’avaient qu’une vague idée qu’une crise approchait et sont restés vendeurs sur le Napoléon jusqu’en septembre. Sachez qu’au mois de janvier, mon propre banquier ne savait pas comment faire pour me vendre des pièces d’or alors qu’il n’avait aucun problème pour me proposer du LYXOR GOLD. Bref, on parle du même métal précieux, mais certainement pas du même support d’investissement et la prime est un excellent révélateur de ce décalage entre l’once d’or des places boursières, connecté aux fluctuations du pétrole et du dollar, et la valeur des pièces d’or vendues en France qui sont plus en phase avec le moral des petits investisseurs amateurs de valeurs tangibles, comme les lecteurs de ce blog par exemple.
Notre échange me motive à préparer un article à ce sujet.
décembre 17th, 2008 at 15:31
D’accord, je me rends à vos arguments, qui se tiennent. C’est un problème de support d’investissement et on peut considérer en effet que le moral des petits investisseurs n’est pas encore au plus bas, tandis que le cours de l’once reflète déjà la dégradation des anticipations des gros spéculateurs (ou le début de la fin des manipulations sur le COMEX). L’avenir nous le dira. Et je lirai avec beaucoup d’intérêt un article de votre plume sur le sujet.
Vous écrivez aussi qu’ »il n’y a pas que la rue Vivienne qui permette de trouver son bonheur, ni son banquier, et encore moins eBay. Mais ça, nous vous en reparlerons dans quelques semaines »…Peut-on néanmoins avoir une idée de ce à quoi vous faites allusion ?
décembre 22nd, 2008 at 15:53
[...] de LORetLARGENT.info à propos de la prime : Xavier (lecteur du blog): Pourquoi dites-vous qu’un lingot est “banal” ? Sa prime n’est certes pas élevée, voire nulle, mais n’est-ce pas justement le moyen [...]
avril 17th, 2009 at 17:33
[...] L’intérêt d’investir dans les pièces d’or américaines [...]