Simone Wapler, rédactrice en chef de Moneyweek, est spécialiste des métaux, des matières premières et du secteur de l’énergie. Ces nombreux articles, livres et interviews corroborent en tout point les idées que nous défendons sur LORetLARGENT.info. Aussi, nous nous sommes entretenus avec elle au sujet de l’or qui nous concerne tous et qui bat tous les records en ce moment. Voici l’interview que Simone Wapler a bien voulu nous accorder.

LORetLARGENT.info: Quelle est votre formation, votre profession ?

Simone Wapler : J’ai fait des études d’ingénieur (électromécanique option électrotechnique) et exercé ce métier durant 18 ans dans le milieu aérospatial puis aéronautique. Ensuite, j’ai dérivé vers le journalisme en 1999. Je ‘aime pas trop le terme « journalisme » disons que j’écris pour vulgariser des investissements dans des domaines techniques (matières premières et technologies de rupture).

LORetLARGENT.info: Depuis quand vous intéressez-vous à l’or ?

SW : Depuis 1981, date de mes débuts professionnels. Idéalement, la plupart des contacts qui sont soumis à des ambiances sévères (milieu marin, aéronautique, …) doivent être dorés. L’industrie cherche dès que possible des substituts…

LORetLARGENT.info: Jusqu’à quelle valeur pensez-vous que le prix de l’once d’or montera ?

SW : Je n’en ai aucune idée et vous avez oublié de mettre la monnaie :)) On peut simplement énoncer qu’une correction est toujours proportionnelle à la tromperie qui la justifie.
L’or est le flic des monnaies fiduciaires. La tromperie actuelle est l’émission monétaire « à partir de rien » pratiquée par ceux-là même qui jurent contrôler la santé de la monnaie dont ils ont la garde.

LORetLARGENT.info: Pouvez-vous estimer à peu près quand l’or atteindra cette valeur ?

SW : L’or aura fini sa montée quand la monnaie sera capable de « stocker » de la valeur, de conserver l’épargne (qui est le fruit du travail). Pour cela il faudra que les taux ou rendements monétaires soient supérieurs à la hausse des prix véritablement constaté et non les indices des prix pour esprits purs (à savoir hors énergie, alimentation, logement, … tout ce qui est indispensable ).

LORetLARGENT.info : Et après, que se passera-t-il ? La même chose qu’en 1980 ?

SW : Le flic des monnaies se rendort lorsque justice est faite, que les criminels ont été arrêtés et que l’épargne ne se fait plus assassiner. Donc probablement …

LORetLARGENT.info : Peut-on parler de bulle de l’or ?

SW : Non, puisque les taux d’intérêt ne peuvent pas monter sans causer la faillite des États Providence. Même en Chine, le rendement de l’équivalent du livret A est inférieur à l’indice officiel de hausse des prix ! Une bulle est une valorisation grotesque. Nous n’en sommes pas là.

LORetLARGENT.info : Quels sont les indicateurs qui selon vous favorisent l’augmentation du prix de l’or ?

SW: La hausse des prix et notamment des prix des matières premières. Actuellement, il y a trop de « matières grises», de cerveaux au chômage dans les pays développés, et un déficit de matières premières. Les taux d’intérêts anormalement bas, l’émission monétaire sans précédent historique.
L’inflation va se propager par les pays émergents. Les pays endettés connaîtront la stagflation, c’est à dire l’appauvrissement, c’est à dire encore la hausse des prix mais pas des salaires.

LORetLARGENT.info: Ceux qu’il faut prendre en compte si l’on veut revendre ?

SW : Dès que les rendements monétaires, les taux, dépasseront la hausse des prix (honnêtement mesurée)

LORetLARGENT.info : Va-t-on vers une amélioration ou une dégradation de la situation économique actuelle ? Pourquoi ?

SW : Une dégradation dans les pays dits développés. Les dettes ne sont pas purgées. L’euthanasie du retraité par l’inflation (puisque les dettes ne seront pas remboursées) est programmée.
Par ailleurs la poursuite de la politique des taux bas est créatrice de bulles puisqu’elle ne peut susciter que de mauvais investissements dont la rentabilité serait en temps normal douteuse.

LORetLARGENT.info : Êtes-vous favorable à un retour de l’étalon or ? Si oui ou non, pourquoi ?

SW : Ces questions monétaires dépassent ma compétence. Je suis « usager » de monnaie mais ni économiste ni politique. En tant que scientifique je ne peux que constater que tous les essais de monnaie fiduciaire se sont toujours soldés par un échec…

LORetLARGENT.info: Que conseillez-vous comme placement : pièces, lingots, or papier ?

SW : L’or papier car « liquide » mais il faudra s’en méfier lorsque nous atteindrons le véritable stade de bulle. Sinon les pièces d’or car elles sont fractionables et donc presque liquides. Les lingots pourquoi pas … on pourra toujours les revendre le moment venu à un banquier central !

De plus en plus sur le vieux continent, on se détache de la monnaie unique lancée il y a maintenant une dizaine d’années. L’Europe connaît des troubles économiques majeurs, ce n’est pas un scoop, et l’on commence à se demander s’il ne faudrait pas complètement changer le système financier et mettre fin à l’expérimentation de l’euro. En France, en Allemagne, on se pose beaucoup de questions. LORetLARGENT.info fait le point pour vous sur cette monnaie unique qui perd un peu plus chaque jour de sa superbe…

Méfiance dans la monnaie unique

Selon un sondage Ifop, 35% des français se prononcent pour l’abandon de la monnaie unique et prônent ainsi une sortie de l’euro pour un retour au franc. En mai dernier déjà, au plus fort de la crise de l’euro notamment causée par la situation catastrophique de nos voisins grecs, 38 % des personnes interrogées étaient favorables à l’abandon de la monnaie unique. Aujourd’hui, ce souhait est exprimé en majorité, toute catégorie socioprofessionnelle ou politique confondues : 52 % chez les ouvriers et 50 % parmi les employés, 60% des sympathisants d’extrême-gauche et 71% du FN.

Le 16 décembre dernier au JT de France 2, Nicolas Dupont-Aignan, Député de l’Essonne et président de Debout la République, a déclaré que l’euro est responsable de tous les maux : « retrouver notre liberté monétaire, c’est faire le jeu de l’emploi, du pouvoir d’achat, de l’exportation, de la relocalisation de nos activités. Si nous faisons cette campagne, c’est parce que l’euro est un poison ».

Angela Merkel a quant à elle déclaré que l’euro se trouve dans une situation extrêmement inquiétante…

Réflexions autour de la monnaie unique

Quelques éléments de réflexion méritent cependant d’être évoqués au sujet de la monnaie unique. L’euro, s’il avait à la base des effets bénéfiques, notamment en facilitant les échanges au sein de la zone, n’a pas joué son rôle protecteur pendant la crise de 2008. A y regarder de plus près, la zone euro est entrée en récession dès le 2ème trimestre 2008, soit un trimestre avant nos voisins américains. En 2009, le PIB des États-Unis a chuté de 2,5% et de 4% en Europe. Et cette année, les États-Unis ont connu une croissance de 2,6%, pendant que chez nous, elle a à peine atteint les 1,6%…

La semaine dernière, à la suite du sommet européen, Christine Lagarde, ministre de l’économie, s’est montrée optimiste : « il n’y aura pas de restructuration de dette dans la zone euro ». En gros, la ministre promet que plus aucun État ne connaîtra de faillite. Comment peut-on en être si sûr ? Un Fonds monétaire a été crée cet été pour venir en aide aux états européens les plus menacés, la Grèce et l’Irlande en ont notamment bénéficié. Depuis la semaine dernière, le Traité européen de Lisbonne a été modifié, afin de donner une valeur légale et permanente à ce Fonds d’aide, ce qui jusqu’à maintenant n’était pas le cas. En effet, lors de la création de l’euro, chaque pays membre devait être responsable de ses propres comptes, sans pour autant avoir besoin de demander une aide extérieure. Mais pourtant, malgré les 85 milliards d’aide que l’Europe s’est engagée à verser dernièrement à l’Irlande, le pays a connu une baisse de sa note de solidité financière, comme nous vous en parlions très récemment.

Et pour 2011 ?

Selon l’Agence Option Finance, « L’ensemble de la zone euro sera affectée par la mise en œuvre concomitante des plans d’austérité qui devraient retirer près d’1 point de croissance en 2011 : la hausse des taux longs qui les accompagne illustre le manque de crédibilité de ces politiques économiques pour rétablir l’équilibre des finances publiques. La croissance en 2011 devrait être de 0,6% après 1,6% cette année et l’inflation devrait retomber à 0,7%. ».

Moody’s de son côté prévoit d’abaisser d’un ou deux crans la note de la dette portugaise d’ici trois mois, causé par les difficultés sur le marché de l’emprunt du pays et ses fragiles perspectives de croissance.

Dans l’Hexagone en 2011, le budget prévoit une maîtrise sévère des dépenses, une réduction des effectifs de la fonction publique…Apparemment, nous ne serions pas les plus à plaindre puisque les Grecs, les Britanniques et les Portugais vont avoir droit à une hausse de la TVA.

Retour aux valeurs sûres

Alors quoi, la crise n’en finira donc jamais ? Si nous devions vous donner un bon conseil, la meilleure façon de se protéger d’un éventuel retour de crise reste encore d’avoir en sa possession des actifs non-sujets à dévaluation. C’est vrai pour plusieurs actifs : l’immobilier local, certaines devises étrangères, mais surtout l’or, dont le cours ne fait qu’augmenter. Les investisseurs en raffolent, et misent tout sur cet actif tangible : pourquoi pas vous ?

Nous avions déjà évoqué sur LORetLARGENT.info les agences de notation et l’impact qu’elles pouvaient avoir sur la santé d’un pays en abaissant sa note. Il semble que ces derniers jours, même si les décorations de Noël brillent dans les rues et que l’ambiance est à la fête, Moody’s ne fasse pas de quartier à l’Europe : l’agence de notation est bien décidée à relancer sa campagne de « mauvais points » pour punir les cancres du vieux contient. LORetLARGENT.info vous éclaire.

Moody’s punit les mauvais élèves !

Fin d’année oblige, les agences de notation reprennent les rennes et réactualisent leurs opinions. Moody’s notamment, pas plus tard que vendredi dernier, a baissé la note de l’Irlande suite à la dette que le pays se traîne depuis des mois. La note est ainsi descendue de Aa2 à Baa1 (pour rappel, retrouver notre article sur le barème des agences de notation), ce qui a entraîné une nouvelle vague spéculative à la baisse sur les marchés. Déjà que le pays n’était pas franchement au top de sa forme, Moody’s est sévère !
Et l’agence de notation ne s’arrête pas là puisqu’elle a déclaré la semaine dernière que la dette grecque pourrait suivre sa consœur irlandaise et subir le même sort, même si des progrès « significatifs » ont été constatés concernant la consolidation fiscale du pays. L’agence abaisserait ainsi la note des quatre principales banques grecques. L’Espagne est également dans le collimateur de Moody’s qui a mis en garde nos voisins ibériques. Et chez Standard Standard & Poor’s, c’est la Belgique qui est visée.

C’est l’Euro qui trinque !
Ces dégradations ont systématiquement des effets négatifs sur le marché secondaire des dettes souveraines. Dans le même temps, le regain d’activité de ces derniers jours des agences renforcent le camp de ceux qui sur le vieux continent veulent sanctionner ces agences si les notes sont trop sévères ou incorrectes. Ainsi, l’idée d’une agence européenne financée par les Etats et concurrente des trois grandes agences qui dominent le marché émerge petit à petit.
En attendant, l’euro creuse ses pertes depuis ce début de semaine suite à l’abaissement de la note irlandaise. Les cambistes craignent une contagion à d’autres pays fragilisés : on peut les comprendre !
Une solution pour redonner à l’euro ses lettres de noblesse ? Jean-Claude Trichet, Président de la banque centrale européenne (BCE), a demandé lundi aux gouvernements européens « d’assumer leurs responsabilités », de « façon collégiale par une bien meilleure gouvernance et par un fonds de stabilisation financière capable d’assumer toutes ses responsabilités ». Les dirigeants de l’Union européenne ont la semaine dernière conclu un accord afin de lancer un mécanisme d’entraide financière durable au sein de la zone euro : cependant, cet accord ne semble pas satisfaire les marchés.

L’or redresse la barre
Et si toute la zone euro commençait à être non solvable, que se passerait-il ? Ces agences de notation, même décriées, détiennent encore un certain pouvoir : celui de menacer la solvabilité d’un pays, et les investisseurs savent très bien qu’on ne prête ni emprunte à un pays dont la solvabilité est menacée. Mais si c’est tout un contient qui est menacé ?…Nous en sommes encore loin, et ce scénario catastrophe, nous l’espérons, reste encore du domaine de l’utopie. Pour se protéger d’un éventuel « Armageddon », il suffit de se tourner vers des valeurs tangibles, qui ne perdent pas leur intérêt au gré des fluctuations économiques. L’or par exemple, tient se rôle de protecteur super-héros ! Son cours qui ne fait qu’augmenter rassure investisseurs et particuliers qui voient en lui un allié de taille.

LORetLARGENT.info vous en parlait il y a déjà un moment : le dollar a perdu de sa superbe. Face à lui, le yuan, prêt ou presque à prendre la relève. La « super monnaie » chinoise n’a de cesse de progresser sur le marché économique international… et de marcher gentiment sur les plate-bandes du dollar. Fidèle à son habitude, le renminbi revient à la une de l’actualité économique. LORetLARGENT.info fait le point.

De plus en plus de dollars échangés en yuans
« Chaque jour, 400 millions de dollars sont échangés en yuans sur les 4 000 milliards de dollars de transactions quotidiennes enregistrées dans le monde », rapportait le Figaro hier. Un chiffre qui en dit long sur la place que le yuan est en train de prendre sur le marché économique mondial ! Traduction : le marché financier international donne ici un signe de confiance à la monnaie chinoise. Et par la même un message fort au dollar.

Toujours pas réévalué, cette monnaie permet au pays un taux de croissance plutôt bon, ce qui fait des jaloux et n’arrange pas la situation économique internationale…

Une bonne entrée sur la place boursière moscovite
Autre indice qui montre l’importance du yuan : son entrée sur la place boursière de Moscou ce mercredi. Le yuan s’échange donc désormais contre des roubles (le rouble, s’échange à Pékin depuis fin novembre). La Chine pourra alors payer ses importations dans sa propre monnaie. Une opération qui devrait renforcer davantage le renminbi… Et finir d’achever le règne du dollar. A noter que la Russie est elle aussi en faveur d’une réforme du système financier. Un allié de plus auprès de la Chine qui aimerait voir le yuan devenir monnaie de référence.

Quid de l’Euro ?
L’Euro se stabilise ces derniers jours, comme le titrait Le Point ce mardi 14 décembre ou l’indique l’article de ce matin des Echos. Cela n’empêche pas certains pays de la zone euro de chercher des solutions pour se sortir de la crise, un désaveu de la monnaie européenne qui reflète bien sa fragilité encore présente alors que certains économistes se veulent confiant… Jean-Michel Lamy du Nouvel Economiste affirmait haut et fort ce mardi que « l’euro n’est pas en danger », une formule qui fait plutôt figure de méthode Coué…

Parmi les très sérieuses alternatives avancées : revenir à leur monnaie nationale. L’un des pays qui semble se poser la question est la Slovaquie, selon l’Agence russe d’information internationale RIA Novosti. Le ministre slovaque des Finances, Ivan Miklos, a indiqué que le pays pourrait très bien sortir de la zone euro pour revenir à sa monnaie, la couronne slovaque.

Un autre pays européen réfléchit à cette option pour le moins surprenante. Certaines rumeurs disent que les Allemands auraient préféré conserver le deutsche mark. Selon Lisa Nienhaus, journaliste du service économie de la Frankfurter Allgemeine Sonntagszeitung, les obstacles au retour à la monnaie allemande sont largement surmontables. L’argent perdu en repassant au mark ne serait peut-être pas plus important que si l’Euro était conservé…

Investir dans l’or pour juguler la crise
La guerre des monnaies fait toujours rage et le désordre économique est parti pour durer. Que faire pour assurer ses arrières, entre un dollar affaibli, un euro qui manque de force et un yuan de plus en plus fort ? Investir dans l’or ! L’once d’or a atteint un nouveau record il y a peu et s’affiche encore et toujours comme une valeur refuge. La Chine investit dans l’or, notamment les pièces, l’Europe devrait s’inspirer de la sagesse du géant asiatique.

L’or est une valeur refuge incontournable en ces temps de crise et d’incertitude. La preuve par Google en 35 secondes :-)

Mardi 7 décembre, l’or a encore connu un nouveau record historique : pour la première fois, le métal jaune a atteint la barre des 1 430 dollars l’once. Un niveau sans précédent qui ne fait que confirmer ce que nous vous disons depuis longtemps sur LORetLARGENT.info : la fièvre de l’or n’est pas prête de s’arrêter. Les tensions liées à la dette souveraine dans la zone euro et la situation américaine y sont sûrement pour quelque chose…On vous éclaire !

Economie américaine et européenne en berne = or à la fête !

A ce jour, les progrès du cours de l’or sont astronomiques : une hausse de 9% sur ce dernier trimestre de 2009 et une augmentation totale depuis le début de l’année de près de 30% ! Qui dit mieux ?

Le contexte mondial actuel et les tensions sur les marchés obligataires ne font qu’apeurer les investisseurs. De plus, les prévisions économiques pour 2011 ne sont pas brillantes : la Commission européenne précise que « une incertitude élevée continue à entourer la relance économique dans l’UE, comme le montrent par exemple les tensions récentes observées sur les marchés d’obligations d’État. Des incertitudes entourent également les prévisions, avec des risques qui s’annulent dans l’ensemble. Étant donné que l’économie sort d’une récession accompagnée d’une crise financière, la reprise dépend fortement du caractère sain des marchés financiers, qui doit encore être fermement restauré. Par ailleurs, une nouvelle aggravation des déséquilibres mondiaux pourrait nuire aux perspectives de croissance européennes ».

La situation en Europe en ce moment ? Comment dire…Entre le plan d’aide accordé à l’Irlande qui devrait selon certains être suivie par l’Espagne et le Portugal, les investisseurs frileux face aux restrictions budgétaires et un euro yoyo, nous avons du mal à voir le bout du tunnel, ne nous voilons pas la face. Dernièrement, la réunion des ministres des Finances de la zone euro qui s’est tenue lundi dernier, selon les experts de Commerzbank, n’a abouti à aucune mesure : « aucune décision importante n’a été prise, ni l’extension du fonds de sauvetage européen, ni l’idée d’euro-obligations n’ont été sérieusement discutées. Et si le budget irlandais (pour 2011) est rejeté, les marchés pourraient plonger à nouveau ».

Et outre Atlantique, comment cela se passe ? Un communiqué de l’AFP daté du 4 décembre, précise que « Un taux de chômage de 9,8% constitue un niveau élevé inacceptable, et il faut que nous obtenions une croissance solide de l’emploi pour nous remettre des très importantes pertes qui ont commencé il y a plus de deux ans », a indiqué le chef du cercle des conseillers économiques du président Barack Obama, Austan Goolsbee ». De plus, il est possible que la Réserve fédérale injecte davantage de liquidités, ce qui aurait pour conséquence de porter ses rachats d’obligations du Trésor au-delà des 600 milliards de dollars prévus…ce qui aurait pour effet une fois de plus d’affaiblir le billet vert.

L’économie est en berne, l’or monte : il n’y a pas de fumée sans feu !

Si l’on ajoute à cela la guerre des monnaies qui fait actuellement rage dans le monde, la situation est…plutôt bancale. Loin de nous l’envie de noircir le tableau, mais aux vues de la situation actuelle, il n’est pas étonnant que l’or connaisse une telle envolée : tout investisseur assez observateur se rend bien compte que la valeur refuge par excellence, l’or, reste encore le meilleur moyen pour assurer ses arrière en ces temps troublés. Alors, à quand l’once à 2000$ ? Nous vous tiendrons informés !

Sur LORetLARGENT.info, on vous a annoncé le mouvement « stop banque », aussi appelé « bankrun », cet appel notamment relayé activement par l’ex-footballeur Eric Cantona qui invite à retirer l’argent des banques le 7 décembre : eh bien c’est aujourd’hui qu’il a lieu. Va-t-il être suivi ? Que faire si vous aussi vous voulez être un « bankruner » ? LORetLARGENT.info vous éclaire !

L’éveil des consciences
39219, c’est le nombre de personnes qui ont rejoint le groupe Facebook initié par le site bankrun2010.com. Autant de gens qui s’engagent à adhérer au mouvement bankrun et à retirer leur argent ce jour. Ces dizaines de milliers de personnes disent non aux banques et à leur système qui les prenne pour des vaches à lait : un geste fort pour dire que les banques sont aussi là pour servir leurs clients et pas l’inverse. Un acte qui met aussi en avant l’épineux problème de l’argent dette…

Mais vont-ils passer le pas malgré des médias et des politiques qui dénoncent cette démarche comme pouvant mettre à mal des banques remplies… d’argent virtuel. Front national, PS, Verts, le « stop banque » n’a pas rallié à sa cause. Martine Aubry a même exprimé clairement hier à la radio son désaccord. Elle pense qu’Eric Cantona ne donne pas la bonne réponse à ce système bancaire qui a assez duré, « qu’il marquerait vraiment un but contre son camp, contre la France, contre nous tous en réalisant cela ».

Les banques solidaires, une solution !
Même si sur LORetLARGENT.info, on est en faveur de ce vent de révolution, le but n’est pas non plus de plonger le monde dans le chaos, mais de repenser le système pour qu’il en revienne à ses fondamentaux. Une alternative aux banques traditionnelles qui se font de l’argent sur le dos des particuliers : les banques solidaires.

La Nef est l’une d’entre elles. Elle œuvre pour une économie plus humaine et a reçu un label Finansol, « gage de transparence, d’éthique et de solidarité dans l’utilisation des fonds » qui respecte l’être humain mais aussi la planète.

Le Crédit Coopératif est une autre banque solidaire. Elle a fait ses preuves depuis de nombreuses années en étant la banque de nombreuses associations et fait partie du groupe BPCE. Son capital étant apporté par ses clients, ces derniers se retrouvent alors sociétaires de la banque. Pas mal non ?

Dans un autre style, Friends Clear est une banque révolutionnaire concernant le crédit. Point de prêt de banque à client : les particuliers peuvent se prêter de l’argent entre eux !  Mieux : ils peuvent prêter à des entreprises en développement et financer ainsi le projet de leur choix.

Placer son argent autrement : investir dans l’or
Si vous avez décidé de participer à cet acte de protestation sans précédent envers le système bancaire, une question peut subsister : manifester son désaccord, oui, mais que faire de cet argent à part les mettre dans une nouvelle manque solidaire ? En 2010, on ne peut décemment pas laisser son argent sous le matelas comme le faisaient nos grands-mères. Et puis le laisser dormir n’est pas la solution. Les pièces d’or sont une manière de placer votre argent en toute sécurité (sans compter la valeur de la prime qui peut être assez importante pour un napoléon ou un krugerrand) : une pièce d’or vaudra toujours au moins son poids en or. Et d’après les dernières tendances, l’once d’or se porte plutôt bien…

The subject has been around for a while but the Obama administration is running out of options to tackle the spiralling National Debt. There is some high profile support for the idea notably from Fed chief Bernanke. This is understandable given the potential revenue such a tax could generate for the Government coffers.There is obviously genuine opposition to the imposition of such a tax and even last May a motion in the US Senate was defeated 85 to 13.
However, as with all politicians faced with a dwindling number of alternatives the idea eventually focuses the minds otherwise.
It also has something to do with the sheer scale of the problems facing the administration. LIRE LA SUITE SUR NOTRE BLOG ANGLAIS, GOLD COIN.ORG

Voilà, c’était sûr, il fallait bien que le moment arrive où les spécialistes de la finance allaient prédire la fin de l’ascension vertigineuse de l’or, même pire : certains analystes prévoient que l’once d’or sera à 950 $ l’année prochaine. Si certains parlaient de bulle de l’or qui allait exploser, comme on vous le disait sur LORetLARGENT.info, ces derniers avancent cette fois la stabilisation du prix du baril de pétrole. Le prix de l’or est-il seulement lié à celui de l’or noir ? LORetLARGENT.info vous répond… et vous rassure !

L’or noir n’est pas la seule valeur référence de l’or

Le prix de l’or a longtemps été dépendant de celui du baril de pétrole. Aujourd’hui, avec la crise systémique et le dollar qui voit son rôle de monnaie de réserve remis en question, ce n’est, semblerait-il, plus le cas.

Comment ne pas se dire d’ailleurs que cela est réducteur de penser que le prix de l’or ne dépend que du prix du baril. Si le ratio or/pétrole est effectivement en déclin depuis quelques décennies, cela n’a pas empêché l’or d’être dans un marché haussier… depuis 10 ans ! Preuve en est les dernières valeurs atteintes par l’or ces derniers mois. Il tutoie les cieux alors que le prix du baril, lui, est bien loin de son prix record atteint en juillet 2008 où il était à 145 $ contre 87 $ hier…

La demande d’or ne cessera jamais en Chine et en Inde

L’autre argument qui fait que certains pensent que cet envol de l’or ne durera pas : la baisse de la demande en or pour les bijoux. Même si elle est effectivement en légère baisse depuis la fin des années 90, cette demande est très liée à la culture de certains pays, notamment en Chine et en Inde, et n’est donc pas prête de disparaître. Les Indiens et les Chinois continueront toujours à acheter des bijoux pour les fêtes.

L’or, de plus en plus rare

On le sait, l’or se raréfie. Le stock d’or sur la planète n’est pas extensible à l’infini. Quant à son l’exploitation, outre le fait que c’est un métal difficile à extraire, il reste aujourd’hui peu d’or dans les sols. C’est donc tout normalement que sa valeur va continuer à augmenter !

Un concurrent gênant face aux autres actifs

Pour les investisseurs et les banques, l’or est peut-être un objet d’investissement peu commun mais c’est surtout un objet d’investissement sur lequel ils n’ont pas la main. Ils ont tout intérêt de voir l’argent placé dans des actions, dans l’immobilier, ou au chaud en banque… que dans de l’or. Cela a pour effet de moins faire circuler l’argent… De quoi les contrarier, à n’en pas douter !

Un dollar loin d’être stable

La crise systémique n’est toujours pas réglée à l’échelle internationale, même si le dollar reprend un peu du poil de la bête. A court terme, l’action de la Fed relance l’économie… mais les Etats-Unis restent dans une situation sociale très tendue. A long terme, l’injection de 600 milliards d’euros, qui a fait remonter un peu le dollar ces derniers jours, risque de faire plus de mal que de bien en dévaluant au final le dollar.

L’or, comme alternative à la crise mondiale

Comme vous avez pu le lire sur LORetLARGENT.info, l’or joue un rôle important dans le système économique mondial. Son rôle est même reconnu au point de vouloir l’y intégrer. Preuve de cet intérêt grandissant à travers le monde pour ce métal précieux : les banques centrales achètent de l’or. Un signe qui ne trompe pas !

L’or : un investissement sûr !

L’or reste l’un des investissements les plus sûrs. Combien d’hommes et de femmes ont fait banqueroute en voyant les actions sur lesquelles ils avaient misées perdre toute leur valeur ? De même dans l’immobilier, où les biens peuvent se vendre à perte en temps de crise.

L’or lui, ne vaudra jamais zéro euro. Mieux que les lingots, l’achat de pièces d’or est un investissement prometteur : napoléons, krugerrands peuvent avoir des primes très intéressantes !

Ces derniers temps dans l’actualité économique, on a pu voir circuler une nouvelle information à l’approche des fêtes de fin d’année et de son lot de cadeaux au pied du sapin : une des conséquences de la ruée des particuliers vers l’or est le lancement il y a peu par CPoR Devises d’une série de petits lingots sous le doux nom de « lingotins ». Sur LORetLARGENT.info, nous ne sommes pas aussi enthousiastes : on vous explique pourquoi.

Lingotins : le cadeau empoisonné ?

CpoR Devises, intervenant français majeur sur le marché de l’or physique aux fins d’investissement, a mis en vente sur le marché depuis le 24 novembre dernier des minilingots appelés aussi « lingotins » de 50, 100, 250 et 500 g. Ces lingotins seront fabriqués par MKS Finance, un fondeur-affineur suisse qui a l’accord pour fondre les lingots des banques centrales.

Ces lingotins viennent confirmer l’appétit croissant des investisseurs de tout bord pour le métal jaune et la méfiance actuelle envers un contexte économique incertain et la volatilité des monnaies, dollar en tête.

Chez LORetLARGENT.info, nous continuons à être frileux concernant les lingots d’or, peu importe leur taille, ou leur prix, et les lingotins n’y échappent pas : ces minilingots restent encore difficiles à partager, fragiles, délicats à transporter, impossibles à envoyer directement par la Poste (250 et 500 g), et surtout, il existe sur le marché des faux lingots qui n’ont d’or que le nom, bourrés de tungstène… Ces lingots ont pour vocation d’être vendus comme une possession physique. Le risque ? Qu’il apparaisse un jour de faux lingots, des copies conformes ! A un petit détail près : l’intérieur de ces lingots ne serait pas de l’or. Il n’est pas impossible que de tels lingots voient le jour, et comme les intermédiaires bancaires sont de moins en moins compétents et qualifiés pour déterminer la qualité de tels produits, des particuliers pourraient très bien revendre leurs faux lingots et ainsi introduire sur le marché professionnel des lingots de mauvaise qualité.

De plus, ces lingotins sont vendus avec une prime qui n’est pas extensible : le jour de l’achat, cette prime est fixée à un certain montant, le jour de la revente, elle n’aura certainement pas ou peu bougé… Le lingot, quelle que soit sa taille, possède un différentiel de prime très faible et ne pourra jamais jouer le même effet de levier que certaines pièces.

Ne pas mettre tout les lingotins dans le même panier !

Ce n’est pas pour autant que ces lingotins sont à bannir : il convient simplement de reconsidérer leur utilisation, leur usage et même leur forme. Sur aucoffre.com par exemple, il est possible de virtuellement partager un lingot en petits lingots de la taille désirée par le client. L’intérêt d’une telle pratique ? Le site achète auprès d’un fondeur et engage sa responsabilité : aucune manipulation par un tiers, aucun intermédiaire entre le fondeur et la plateforme de vente ! La traçabilité étant totale, il est alors possible de jouer les hausses et les baisses de l’once d’or en temps réel, en toute sérénité.

Les pièces d’or restent en haut du panier

Le plus sûr selon nous reste encore d’investir dans les pièces d’or. Le napoléon, la pièce la plus échangée en France, le souverain anglais, le krugerrand… Lorsqu’il y a une flambée de l’or, les napoléons et les krugerrands restent le meilleur support : en octobre 2008, par exemple, la différence de prime est passée de 5 à 30 % avec un pic à plus de 50 % ! Quand on sait que le lingot a un différentiel de prime de 2 % maximum, c’est tout vu !

Si vous voulez vraiment faire plaisir à vos proches pour les fêtes, tournez-vous plutôt vers des pièces d’or, de beaux objets qui ont du sens et une histoire.

Eric Cantona l’avait prédit : une vraie révolution est en marche. Le 7 décembre prochain, le mouvement  international « Bankrun » invite les citoyens du monde entier à retirer leur argent des banques, pour créer une vraie panique bancaire : des milliers de personnes qui retirent leurs avoirs au guichet en même temps, imaginez ce que cela peut donner… LORetLARGENT.info vous éclaire sur cette révolution, ou plutôt cette révolte contre le système bancaire, déjà annoncée par Paul Grignon quelques années auparavant et sa célébré vidéo «  L’argent dette ».

Viva la Révolution !

D’où est venue cette initiative ? Le constat est sans appel : la crise financière a laissé des traces dans l’inconscient collectif, les finances internationales et les banques étant considérées comme les principales responsables. La raison ? La spéculation sur des produits financiers, les prêts astronomiques alloués à des clients non solvables ont définitivement faire perdre aux citoyens le peu de confiance qu’il leur restait dans le système bancaire. Et quand on voit l’état de la zone euro et des Etats-Unis aujourd’hui, on dit merci qui ?…

Mais cette révolution va plus loin que les conséquences de la crise de 2008, et met le doigt là où ça fait mal : concrètement, un titulaire d’un compte sait-il comment l’argent est créé, ou tout simplement ce que les banques en font ? La réponse est bien souvent non : l’argent dette, les bulles financières, les bons du trésor, autant de termes inconnus d’une très grande majorité des citoyens.

Ce mouvement est également là pour rappeler que les responsables politiques des pays ne peuvent à la fois être au four et au moulin, répondre aux intérêts des marchés financiers et aux demandes des citoyens. Il serait donc de bon ton de leur remémorer qui les a élus…

Une banque citoyenne

Ce que veulent les initiateurs du mouvement ? Une banque à leur service : « Nous, les citoyens du 21^e siècle, héritiers des générations qui se sont sacrifiées pour que nous soyons et demeurions des citoyens libres et dignes, nous exigeons la création d’une BANQUE CITOYENNE, au service des CITOYENS, une banque qui mettrait notre argent à l’abri des fièvres spéculatives, à l’abri des bulles financières toutes condamnées à exploser un jour, à l’abri des opérations qui transforment nos emprunts en actifs et se servent de nos dettes pour acheter d’autres richesses. »

Chez l’ORETLARGENT, on est plutôt en faveur de ce mouvement : nous n’allons pas vous cacher notre méfiance envers les banques et le système bancaire en général. Dans un tel contexte, nous ne saurions trop conseiller une fois de plus de vous tourner vers des valeurs qui en valent la peine, des valeurs qui traversent les âges et surtout les crises, des valeurs qui ne cessent de prendre de l’importance auprès des investisseurs du monde entier. L’or, par exemple, tient amplement ce rôle de valeur tangible et, semble-t-il, c’est parti pour durer.

Rendez-vous le 7 décembre pour assister à la Révolution.

L’Europe va mal, on vous le disait sur LORetLARGENT.info : certains pays s’enfoncent doucement mais sûrement dans une situation économique plus que délicate. Mais bonne nouvelle, après la Grèce au printemps, l’Irlande a demandé de l’aide au FMI et à l’Union Européenne ce week-end. L’aide a été aussitôt accordée. Si cela rassure certains pays qui voient ce prêt comme un moyen d’endiguer l’hémorragie qui touche la zone euro, d’autres sont plus frileux. Cette aide va-t-elle rassurer l’UE  et soutenir l’euro ? LORetLARGENT.info vous répond.

Un marché… pas rassuré !

L’accord de cette aide, qui selon certaines sources devrait s’élever de 80 à 90 milliards d’euro, devait « rebooster » et rassurer le marché européen fragilisé par cette menace d’effondrement imminent des banques irlandaises. Lundi matin : l’Euro est reparti gentiment à la hausse… pour voir la Bourse de Paris clôturer en baisse tout comme celle de Madrid…

Vous l’aurez compris : l’effet a été de très courte durée.

Le Portugal… et l’Espagne : les prochains sur la liste ?

Ce plan d’aide à l’Irlande n’a pas empêché les inquiétudes de monter et les regards se diriger vers d’autres pays… Les conséquences de la crise économique mondiale continuent de se faire ressentir sur d’autres pays européens qui font face à de très lourds déficits budgétaires.

Même s’ils ne sont pas encore au plus mal, les Portugais tirent la langue et sont pour beaucoup les premiers sur la liste des nouveaux pays aidés. Mais comme la Grèce puis dernièrement l’Irlande, il est pour eux hors de question de demander de l’aide au FMI… pour le moment !

Idem pour l’Espagne qui s’estime sauve mais qui connaît pourtant un très fort taux de chômage (20 %  de la population active !) et une importante crise immobilière. Elena Salgado, ministre espagnole de l’économie, a déclaré lundi que l’Espagne n’avait « absolument pas » besoin d’un plan d’aide et que les espagnols « ne serons pas affectés comme d’autres pays »… Le lendemain le pays ibérique émettait pour 3,26 milliards d’euros de bons du Trésor à 3 et 6 mois à des taux deux fois plus élevés que prévu… De plus, si l’Espagne devait sombrer cela pourrait coûter jusqu’à 500 milliards d’euros selon Cornelia Meyer, PDG de la société de conseil MRL Corporation.

Solution à court terme

Ce fonds va permettre à l’Irlande de respirer… un peu. Le peuple irlandais est à bout et ne voit pas tout cela d’un très bon œil. Qui plus est, ce prêt devra être remboursé en adoptant des mesures strictes… Et à l’instar de la Grèce qui peine à rembourser sa dette, l’Irlande pourrait connaître le même sort. Le moral des Irlandais n’est pas prêt de remonter !

Quel avenir pour l’Euro ?

Tout cela met à mal la monnaie européenne, l’Euro. Eh bien oui : d’un point de vue international ce colmatage n’est pas très rassurant pour le marché comme le souligne certains analystes financiers. La Grèce, l’Irlande, peut-être bientôt l’Espagne, et le Portugal : le Fonds n’est pas… sans fond !

En baisse face au dollar et au yen ces derniers jours, l’Euro pourrait être encore plus mal en point si de tels scénarios arrivaient…

L’or plutôt que l’Euro

La crise perdure encore et toujours tant au plan européen qu’international. La nécessité d’une réforme profonde du système économique mondial est plus que jamais présente. L’avenir est donc incertain pour l’économie mondiale et européenne alors que le cours de l’or en euro s’envole et a atteint aujourd’hui le plus haut niveau depuis juin dernier…

First revealed here as a World Exclusive in English “Eric Cantona’s French Revolution” (Oct 22) explains the views of the ex-Manchester United player on the French strikes and his suggestion for “another way” of attracting the attention of President Sarkozy and his Government. His suggestion was that the 3 Million or more demonstrators would have a bigger impact on the “System” which is “built on the Banks” by quietly withdrawing all their money from their bank accounts. This, he suggested, would encourage the President and his cohorts to “listen to us differently” (…) LIRE LA SUITE SUR NOTRE BLOG ANGLAIS, GOLD COIN.ORG

Nous vous avions déjà parlé des propos du président de la Banque mondiale, Robert Zoellick. Ce dernier a récemment lancé un pavé dans la mare en déclarant que l’or pourrait être « employé comme un point de référence international lié aux prévisions du marché pour l’inflation, la déflation et la valeur future des monnaies ». Une déclaration que nous trouvons plutôt saine sur LORetLARGENT.info : le cours de l’or augmente toujours plus, le métal connaît une vraie célébrité et un succès fou, chez les investisseurs comme chez les particuliers, et sa popularité ne cesse de grandir. Et si vous ne nous croyez pas, écoutez ce qu’en disent les spécialistes !

Ce que pense « Mister Gold »…

Jim Sinclair, alias « Mister Gold », est l’un des plus grands spécialistes de l’or au monde : cet homme d’affaires aguerri a fait fortune sur le marché de l’or dans les années 70 et il est aujourd’hui le propriétaire principal et le président de la société Tanzania Gold Mining. Sur le blog Kingworldnews.com, Jim Sinclair accorde une interview au sujet de la situation actuelle de l’or, qui n’est pas sans rappeler cette de 1979 :

« Nous sommes face à un mouvement majeur de l’or. Aujourd’hui, le marché de l’or possède tous les indicateurs qui seraient pris en compte par les anciens (Bert Seligman & Jesse Livermore) comme un tournant majeur. Pour eux, ceux-ci sont le signe que les haussiers gagnent en puissance au sein du marché, et à la moindre excuse, le marché réagira avec violence. »

Le spécialiste pense également que tout porte à croire à ce que la « reprise que nous sommes en train de vivre n’est autre qu’une économie dirigée vers le bas ».

Et ce que pensent les autres au sujet de l’or !

Ailleurs encore, on peut également lire des déclarations plutôt optimistes : Alain Corbani, directeur général de la société de gestion Commodities Asset Management, pense que « l’or a encore de beaux jours devant lui, tant que les taux d’intérêt réels resteront faibles : les actifs papiers ne rapportent plus rien, l’or retrouve de l’intérêt pour les investisseurs ».

Sur le site du très sérieux World Gold Council, on ne tarit pas d’éloge sur le métal jaune : on peut y lire que « la performance éblouissante du métal précieux ces dernières années a mérité sa place d’option de placement populaire».  On y explique également que le métal précieux a été une source de revenu stable depuis quelques années, et que l’investissement dans l’or représente une véritable « fuite vers la sécurité » lorsque les monnaies perdent la boule !

Toujours sur le site du World Gold Council, ce sont les pièces d’or qui tirent leur épingle du jeu : Daily Television News Beat rapporte que les pièces d’or représentent un moyen facile de commencer à faire des placements pour les nouveaux arrivants sur le marché de l’investissement. Il est même ajouté que l’or représente « l’un des moyens les plus sûrs » pour protéger le patrimoine d’un foyer.

Quand on sait que les pièces d’or ont par les âges plusieurs fois été considérées comme des monnaies de confiance et que leur santé n’a jamais été aussi bonne, ces déclarations ne nous étonnent pas trop chez l’OR et l’ARGENT !